Стейкинг криптовалюты и Топ-10 монет для стейкинга

Cегодня мы поговорим о стейкинге — варианте пассивного заработка на криптовалютах. Мы попробуем разобраться, так ли важно скупать дорогие видеокарты или арендовать специальные помещения, чтобы зарабатывать пассивно на криптовалютах. Как DeFi сектор позволяет людям стать финансово независимыми, а также получать процент от инвестиции каждый день. Что такое стейкинг? Как зарабатывать на стейкинге? А так же постараемся найти лучшие монеты для стейкинга 2021.

Что такое Стейкинг?

Стейкинг — это способ получения монет основанный на алгоритме Proof-of-Stake (PoS) – доказательство владения доли. 

Данный алгоритм в корне отличается от алгоритма Proof of Work (POW), где работоспособность сети поддерживают майнеры за счет мощного и дорогостоящего оборудование. Алгоритм POS позволяет участникам инвестировать непосредственно в саму сеть, обеспечивая своим капиталом работоспособность блокчейна. Чтобы застейкать средства, пользователю необходимо заморозить баланс на адресе своего кошелька. При этом средства не могут быть потрачены и за это пользователь получает награду в виде монет сети, выходит, что «деньги делают деньги». Такой тип инвестиций можно назвать пассивным заработком, ведь делать ничего не нужно. Инвестор получает свои  5 — 400% годовых, в зависимости от монеты, а рядовой пользователь блокчейна получает механизм консенсуса, который обеспечен напрямую капиталом. 

Виды Стейкинга в соответствии с алгоритмом консенсуса 

POS (Proof of Stake)

Идея алгоритма консенсуса Proof-of-Stake заключается в том, что  именно «доля» (stake) определяет, какая именно нода получает право добычи следующего блока. 

Ноды в таком случае пытаются хешировать данные в поисках результата меньше определенного значения, но сложность распределяется пропорционально в соответствии с количеством монет (токенов) на счету пользователя.  

Поскольку добыча токенов на алгоритме PoS не требует использования мощностей ПК, участников пула обычно называют не майнерами, как в случае с криптовалютами на алгоритме Proof of Work, а форджерами (от англ. forger – «кузнец»). Их вознаграждение ограничено комиссией за осуществление операций.  

При этом, размер дохода обусловлен показателем «возраста» монеты, который получают путем умножения общего числа монет на продолжительность их хранения одним форджером. Стать форджером может пользователь, имеющий на счету определенное количество монет.

Примером  POS является ETH 2.0. Это смарт-контракт, который запущен в декабре 2020 и предусматривает стейкинг Эфириума. Для участия в стейкинге и получения процентов необходимо отправить в смарт-контракт, как минимум, 32 ETH. Как только данный контракт соберет 11 млн ETH, основная сеть ETH 2.0 будет запущена и блокчейн Эфириума перейдет на алгоритм POS. 

В данном случае есть существенный недостаток — блокировка ETH происходит до полного развертывания сети ETH 2.0, что может занять продолжительное время. 

Leased Proof of Stake (арендованное доказательство доли)

Данный алгоритм очень похож на классический POS, но с небольшими отличиями. 

Система рассчитывает процентное соотношение криптовалюты у валидатора и соответственно этому проценту валидатор имеет шанс на подпись транзакции. За каждую подписанную транзакцию валидаторы получают вознаграждение. 

Данный алгоритм был придуман Александром Ивановым и на нем работает проект Waves. Из минусов можно отметить высокую централизацию сети, так как участники могут договориться и сообща взять в аренду больше количество токенов и монополизировать формирование новых блоков.

Видео как заработать на стейкинге

dPOS (делегированное доказательство доли)

Алгоритм dPOS дает возможность участвовать в поддержании работоспособности сети, а также в распределении награды за стейкинг с использованием минимального количества криптовалюты. 

Держатели монет могут распределить свои активы между несколькими валидаторами. Чем больше у делегата голосов, тем больше вероятность подписать транзакцию и получить вознаграждение. В свою очередь стейкхолдеры получают вознаграждение пропорционально размеру своего голоса. 

Основными преимуществами dPOS  является хорошая масштабируемость, безопасность (монеты остаются на кошельке пользователя, который лишь голосует размером своего стейка за делегата), а также высокая скорость транзакций.

Таким образом, даже обладая минимальным запасом криптовалюты, любой желающий может зарабатывать на POS. При этом процент стейкинга может быть ниже.

Примером данной технологии является проект Polkadot, который дает возможность заблокировать в стейкинге любое количество токенов DOT у валидатора под 12 % годовых на официальном кошельке проекта. При этом, срок блокировки монет составляет 28 дней.

Кроме классификации стейкинга по критерию алгоритма консенсуса, можно выделить виды стейкинга в зависимости от того, где он осуществляется.

Виды стейкинга в зависимости от того, где он осуществляется.

DeFi стейкинг

Рынок DeFi (Decentralised Finance), в основном, построен на предоставлении ликвидности. Пользователи наполняют специальные пулы ликвидности своей криптовалютой, за что получают вознаграждение. 

Примерами являются проекты AAVE, Compound, Uniswap, Bancor, 1inch. В основном это алгоритмические маркет мейкеры (AMM) и децентрализованные биржи (DEx). Им необходима заблокированная ликвидность в протоколе, которая обеспечивает баланс спроса и предложения на рынке. 

Однако данный вид стейкинга несет определенные риски. Иногда в смарт контрактах находят уязвимости, которые приводят к потере средств пользователей. Именно по этой причине годовой процент в данном виде стейкинга очень отличается (от 10 до 400% годовых). 

Стейкинг на криптовалютных биржах

Крупнейшие криптовалютные биржи также предоставляют своим пользователям возможность пассивного заработка. Ключевыми игроками остаются Binance и OkEx. Обе площадки хорошо подходят для стейкинга, ведь сам процесс прост и интуитивно понятен. Для новичка именно стейкинг на бирже будет наиболее удобным вариантом, ведь отправка криптовалюты в стейкинг происходит буквально в два клика. 

Зачастую крупные торговые площадки сами запускают свои ноды для валидации PoS блокчейнов. Это позволяет биржам получать небольшой процент от валидации, а также способствует аккумуляции криптовалютных активов внутри площадки. 

Стейкинг на Binance — хороший вариант, так как часто  срок заморозки не превышает несколько дней. 

Но не стоит забывать, что хранение криптовалюты на бирже несет определенные риски, поскольку биржи иногда взламывают.  

Стейкинг в кошельках

Отдельно стоит упомянуть стейкинг в мобильных криптокошельках, как, например, Trustee Wallet. Для пользователя этот вариант может быть удобным по причине своей простоты: никаких специализированных знаний не требуется. Необходимо лишь иметь криптовалюту у себя на балансе. 

На кошельке Trustee Wallet пользователи могут стейкать криптовалюту TRON, что приносит от 6-9% годовых. Здесь вы можете прочитать более подробно про стейкинг TRX в Trustee.

Этот вариант выгодно отличается от стейкинга на биржах, так как криптовалюта остается у пользователя на кошельке, а значит риск взлома площадки отсутствует. 

Топ-10: монеты для стейкинга

Среди огромного количества PoS монет стоит выделить несколько особенно интересных проектов. Мы постараемся соблюсти баланс между достойными процентами за стейкинг, а также перспективностью самого проекта. 

ETH

Эфириум является вторым по капитализации крипто активом, на базе которого  запущено большое количество DeFi проектов. В скором времени сеть планирует перейти на алгоритм PoS. 

Сейчас есть два варианта стейкинга Эфириума. В первую очередь это стейкинг эфира в депозитном контракте ETH 2.0, о котором мы уже упоминали.

Второй вариант пассивного заработка — стейкинг эфира в DeFi. Тут годовой процент значительно выше и в некоторых проектах доходит вплоть до 400%. 

Однако, не стоит забывать, что этот вид заработка несет риски недобросовесности разработчиков, взлома контракта DeFi проекта, активы могут быть потеряны. 

В целом 10-15% при стейкинге ETH считается нормой. При этом такой процент обычно дают проверенные проекты, что существенно снижает риски стейкинга.

Polkadot

Эту монету считают главным конкурентом Эфириума. Основная идея проекта — создание ядра безопасности, вокруг которого будет строится вся экосистема так называемых Парачейнов. В проект инвестировали крупные фонды. 

Стейкинг токена DOT можно осуществлять с официального кошелька, а также на биржах, годовая доходность находится на уровне 10-18%. 

На перспективу имеет смысл застейкать токены DOT до запуска парачейнов, которые ожидаются ближе к осени 2021. 

Таким образом можно получить не только проценты от стейкинга, но и заработать на росте курса самого токена. Срок блокировки токенов DOT при стейкинге на официальном кошельке составляет 28 дней.

Near

Основными преимуществами блокчейна являются скорость и обратная совместимость с другими блокчейнами благодаря технологии Rainbow Bridge. Плата за транзакции и любые действия в проекте очень низкая, что потенциально может привлечь новые DeFi проекты на этот блокчейн. Также, преимуществом Near является простой язык программирования. 

Стейкать токен NEAR можно либо на официальном кошельке, либо же на биржах. Годовая доходность составляет 10-17%.

Cardano

Интересный проект Cardano, который был создан одним из бывших разработчиков Эфириума. Находится в топе Coinmarketcap, а также представлен на ведущих мировых криптовалютных биржах. 

Имеет одно из самых больших коммьюнити, при этом в стейкинге находится более 50% всех доступных монет ADA. Работает на алгоритме dPos. Можно стейкать как на биржах, так и с кошелька. Стейкинг ADA приносит годовую доходность 3-12%.

Tezos

Это платформа для смарт-контрактов и создания приложений, которая управляется сообществом. Держатели токенов могут проводить голосования, на которых принимают решения касательно обновлений в сети, а также выбирают общий курс развития  проекта. 

Tezos разрабатывается с 2014 года, а первая тестовая сеть была запущена в 2018. Большое количество крупных фондов инвестировали в проект. Сейчас можно стейкать токены XTZ под 3-11% годовых на официальном сайте, либо же воспользоваться услугами бирж для стейкинга XTZ.

Cosmos

Еще один перспективный проект, главной целью которого является упрощение взаимодействий между уже существующими блокчейнами. Дешевые и быстрые транзакции — одно из главных преимуществ блокчейна. 

Сейчас активно развивается экосистема вокруг проекта, растет сообщество. Стейкать токен ATOM можно как на официальных кошельках, так и на биржах. Есть вариант отправить свои токены ATOM в DeFi сектор, который понемногу запускается и на этом блокчейне. 

Однако в связи с тем, что это направление еще только набирает обороты, не забывайте о рисках. Средний годовой процент варьируется в диапазоне 7-20%.

Tron

Крупный, известный и востребованный в крипто сообществе проект. Больше половины всех USDT выпущено на блокчейне TRON. Более подробно про стейкинг монеты TRX вы найдете в этой статье. Стейкинг TRON приносит 4-9% годовых. 

Kusama

Это экспериментальная сеть проекта Polkadot, блокчейн для испытаний разработок Polkadot.  Все важные обновления сначала запускаются на Кусаме и только лишь после полной проверки переносятся в Polkadot. 

Токен KSM показал впечатляющий рост с 4 долларов до 500 в 2021 году. Так что при успехе Polkadot и Kusama будет востребованной, ведь стоимость запуска проекта на Kusama значительно ниже, чем на Polkadot, а функционал тот же. 

Стейкать токен KSM можно на официальном кошельке, а также на биржах. Годовой процент стейкинга в среднем составляет 10-21%. 

BNB

Нативный токен BNB сети Binance Smart Chain имеет много вариантов применения. Его можно стейкать на бирже, заливать в пулы ликвидности DeFi проектов, а также использовать в других сервисах Binance. 

Годовая доходность зависит от тех рисков, которые вы готовы на себя взять. Если ориентироваться на максимальную прибыль в процентах, то BNB можно застейкать в DeFi с годовой доходностью до 400%. 

Более консервативный вариант — стейкинг BNB на бирже, что принесет вам от 7-11%. Самый безопасный вариант застейкать BNB на мобильном кошельке, где ключи доступа будут исключительно у вас и риски потери средств минимальны. Однако и доходность невелика, до 5% годовых.

Bancor

Децентрализованная биржа (DEx) на блокчейне Эфириума, которая позволяет совершать обмен любых токенов внутри блокчейна. Работает по принципу наполнения пулов ликвидностью, таким образом пользователи имеют возможность совершить обмен токенов по наиболее выгодной цене. В свою очередь поставщики ликвидности (те, кто наполняют проект своей криптовалютой) получают награду в виде токенов BNT.

Застейкать актуальные токены стандарта ERC-20 можно напрямую в приложении Bancor. Так как это проект DeFi сектора, то и годовой процент тут значительно выше. Все зависит от актива, который вы хотите застейкать. К примеру нативный токен BNT можно стейкать под 77% годовых, в то время как другие токены дают более скромный доход 5-15%. 

Основным преимуществом перед другими DEx является возможность стейкать криптовалюту без обязательного обеспечения нативным токеном BNT. Однако не забывайте, что при использовании DeFi вы берете на себя риски взлома контракта, а также непостоянные потери, которые связаны с большой волатильностью на рынке. Проект прошел несколько аудитов безопасности и работает уже четвертый год.

PancakeSwap

Еще одна децентрализованная биржа на блокчейне BSC. Основным преимуществом являются очень низкие комиссии, а принцип работы построен на наполнении пулов ликвидности. Проект молодой, однако уже успел себя зарекомендовать как один из самых прибыльных и удобных. 

Годовая доходность — разная. Можно найти стейкинг пул с доходностью 15% годовых, но также есть и экзотические пулы с не самыми популярными монетами, которые дают 400%. 

Работа с площадкой завязана на нативном токене CAKE, который с начала 2021 года вырос по стоимости в 7 раз. Пользователи могут стейкать нативный токен CAKE, монеты на блокчейне BSC, токены стандарта ERC-20, а так же другие актуальные токены востребованных блокчейнов. 

Это, пожалуй, самый прибыльный, но так же и самый рискованный способ стейкинга, который точно не подойдет новичкам. 

Не забывайте, что при наполнении пулов ликвидности есть риски непостоянных потерь (Impermanent Loss). Это связано с механизмом работы AMM (автоматический маркет мейкер), который уравнивает доли монет в пуле. Таким образом, при сильном изменении цены на один актив в пуле, это приведет к частичной потере средств на другом активе. 

Стейкинг стейблкоинов

Еще одним интересным вариантом пассивного заработка является выгодный стейкинг стейблкоинов (USDT, USDC, BUSD). Этот вариант идеально подойдет для тех, кто привык держать большую часть капитала не в криптовалюте, а в фиате. Данный вариант, конечно, не позволит вам заработать на росте криптовалюты, однако если вы не любите, когда ваши деньги лежат без дела — смело пробуйте. 

Для стейкинга стейблов можно использовать такие проекты как AAVE, Compound, Curve Finance, Bancor, а также другие DeFi проекты. Криптовалютные биржи также дают возможность положить стейблкоины в стейкинг. 

Заработок на стейкинге стейблкоинов очень похож на стандартный банковский депозит, но с гораздо большими процентами. В среднем за стейкинг стейблов вы получите от 3 до 10 % годовых. В некоторых отдельных случаях процент может быть и больше. 

К примеру стейкинг USDT более выгодный, чем стейкинг USDC.  К сожалению для новичков этот вариант может не подойти, так как для таких операций необходимо четко понимать как работает проект, а так же понимать все риски. 

Вывод

Даже не смотря на то, что рынок криптовалют является относительно молодым, он уже составляет достойную конкуренцию традиционной банковской системе. Годовая доходность некоторых монет значительно превосходит процент на банковском депозите. А экологичность PoS блокчейнов в значительной мере превосходит не только алгоритм PoW, но и тот же банковский сектор (затраты энергии на обслуживание). 

Возможность получать пассивный доход от стейкинга привлекает все больше капитала в эту сферу, а множество вариантов стейкинга не оставит равнодушным никого. Новички смогут безопасно и быстро разместить свои активы с минимальными рисками, а опытные пользователи зачастую пользуются услугами DeFi сектора. 

Главное — не стоит забывать про риски и всегда трезво подходить к вопросу стейкинга. Если у вас есть идеи, вопросы или желание поделиться собственным уникальным опытом, пишите в наш чат https://t.me/trustee_wallet, или оставляйте комментарии здесь!