Стейкинг криптовалюты и ТОП-10 монет для стейкинга

Cегодня мы поговорим о стейкинге – варианте пассивного заработка на криптовалютах: :

• разберемся как не покупая дорогие видеокарты и не арендуя специальные помещения, зарабатывать пассивно на криптовалютах;
• узнаем как DeFi сектор позволяет людям стать финансово независимыми, а также как получать процент от инвестиций каждый день; 
• дадим определение стейкинга и постараемся найти лучшие активы для стейкинга криптовалют 2023-2024.

Стейкинг монет – это

Стейкинг – это способ получения монет, основанный на алгоритме Proof-of-Stake (PoS).

Proof-of-Stake (PoS) – алгоритм доказательства доли владения. Он в корне отличается от Proof-of-Work (PoW – алгоритм Bitcoin), в котором работоспособность сети поддерживают майнеры за счет мощного и дорогостоящего оборудование. Алгоритм PoS позволяет пользователям сети делегировать свои монеты валидаторам через стейкинг-пулы, тем самым обеспечивая своим капиталом работоспособность блокчейна. 

Чтобы застейкать средства, пользователю необходимо заморозить баланс на адресе своего кошелька без возможности их использования на период блокировки. За это пользователь получает награду в виде монет сети. Такой тип инвестиций можно назвать пассивным заработком, ведь делать ничего не нужно. Инвестор получает свои  3-100% годовых, в зависимости от монеты, а рядовой пользователь получает механизм консенсуса, обеспечивающий работу используемого им блокчейна. 

Но не только классический вариант PoS может приносить доход через стейкинг криптовалют. Рассмотрим другие виды стейкинга на смежных алгоритмах.

Виды Стейкинга в соответствии с алгоритмом консенсуса 

POS (Proof of Stake)

Идея алгоритма консенсуса Proof-of-Stake заключается в том, что  именно «доля» (stake) определяет, какая именно нода получает право добычи следующего блока. 

Ноды в таком случае пытаются хешировать данные в поисках результата меньше определенного значения, но сложность распределяется пропорционально в соответствии с количеством монет (токенов) на счету пользователя.  

Поскольку добыча токенов на алгоритме PoS не требует использования мощностей ПК, участников пула обычно называют не майнерами, как в случае с криптовалютами на алгоритме Proof-of-Work, а форджерами (от англ. forger – «кузнец»). Их вознаграждение ограничено комиссией за осуществление операций.  

При этом, размер дохода обусловлен показателем «возраста» заблокированных монеты, который получают путем умножения общего числа монет на продолжительность их хранения одним форджером. Стать форджером может любой пользователь, имеющий на счету достаточное количество монет.

Стейкинг на PoS считается более энергоэффективным, чем энергоемкий майнинг на PoW. Из-за этого достоинства экосистема Ethereum в течение длительного времени готовилась к переходу от Proof-of-Work к Proof-of-Stake. Через специальный смарт-контракт, запущенный в декабре 2020 года, пользователи могли стейкать ETH еще до перехода. После достижения порога в 11 млн ETH и проведения череды крупных обновлений, в сентябре 2022 года Ethereum сменил алгоритм консенсуса. 

С того момента затраты энергии, требуемые для функционирования Ethereum, снизились на 99%. При этом эмиссия замедлилась, сделав актив дефляционным – в течение года количество монет уменьшилось на ~0,25%.

Leased Proof of Stake (арендованное доказательство доли)

Данный алгоритм очень похож на классический POS, но с небольшими отличиями. 

Система рассчитывает процентное соотношение криптовалюты у валидатора и соответственно этому проценту валидатор имеет шанс на подпись транзакции. За каждую подписанную транзакцию валидаторы получают вознаграждение. 

Данный алгоритм был придуман Александром Ивановым и на нем работает проект Waves. Из минусов можно отметить высокую централизацию сети, так как участники могут договориться и сообща взять в аренду больше количество токенов и монополизировать формирование новых блоков.

Видео как заработать на стейкинге

dPOS (делегированное доказательство доли)

Алгоритм dPOS дает возможность участвовать в поддержании работоспособности сети, а также в распределении награды за стейкинг с использованием минимального количества криптовалюты. 

Держатели монет могут распределить свои активы между несколькими валидаторами. Чем больше у делегата голосов, тем больше вероятность подписать транзакцию и получить вознаграждение. В свою очередь стейкхолдеры получают вознаграждение пропорционально размеру своего голоса. 

Основными преимуществами dPOS  является хорошая масштабируемость, безопасность (монеты остаются на кошельке пользователя, который лишь голосует размером своего стейка за делегата), а также высокая скорость транзакций.

Таким образом, даже обладая минимальным запасом криптовалюты, любой желающий может зарабатывать на PoS. При этом процент стейкинга может быть ниже.

Примером данной технологии является проект Polkadot, который дает возможность заблокировать в стейкинге любое количество токенов DOT под 14% годовых на официальном кошельке проекта. При этом, срок блокировки монет составляет 28 дней.

Кроме классификации стейкинга по видам алгоритмов, можно выделить виды стейкинга в зависимости от того, где он осуществляется.

Сервисы для стейкинга: DeFi, криптобиржи и кошельки

DeFi стейкинг

Рынок DeFi (Decentralised Finance) – это рынок децентрализованных сервисов, предоставляющих услуги без посредников и привычных для банковской сферы централизованных инструментов контроля. Он  построен на предоставлении ликвидности – пользователи наполняют специальные пулы своей криптовалютой, за что получают вознаграждение. 

Примерами являются проекты AAVE, Compound, Uniswap, Bancor, 1inch. В основном это алгоритмические маркет мейкеры (AMM) и децентрализованные биржи (DEx). Им необходима заблокированная ликвидность в протоколе, которая обеспечивает баланс спроса и предложения на рынке. 

Однако данный вид стейкинга несет определенные риски. Иногда в смарт контрактах находят уязвимости, которые приводят к потере средств пользователей. Именно по этой причине годовой процент в данном виде стейкинга очень отличается (от 10 до 400% годовых).

Стейкинг на криптовалютных биржах

Крупнейшие криптовалютные биржи также предоставляют своим пользователям возможность пассивного заработка. Ключевыми игроками остаются Binance и OKX. Обе площадки хорошо подходят для стейкинга, ведь сам процесс прост и интуитивно понятен. Для новичка именно стейкинг на бирже будет наиболее удобным вариантом, ведь блокировка криптовалюты происходит буквально в два клика. 

Зачастую крупные торговые площадки сами запускают свои ноды для валидации PoS блокчейнов. Это позволяет биржам получать небольшой процент от валидации, а также способствует аккумуляции криптовалютных активов внутри площадки. 

Стейкинг на криптобиржах – хороший вариант, так как часто срок заморозки можно контролировать и замораживать средства даже на несколько дней. Но не стоит забывать, что хранение криптовалюты на бирже несет определенные риски, поскольку они подвержены взлому.

Стейкинг в кошельках

Отдельно стоит упомянуть стейкинг в мобильных криптокошельках, например, в Trustee Wallet. Для пользователя этот вариант может быть удобным по причине своей простоты: никаких специализированных знаний не требуется. Необходимо только иметь криптовалюту у себя на балансе, которую можно купить с банковской карты прямо в приложении

На кошельке Trustee Wallet пользователи могут стейкать криптовалюту TRON, что приносит от 6-9% годовых. Дополнительным преимуществом стейкинга TRX является пополнение энергии, необходимой для проведения транзакций – эта особенность позволяет проводить по 1-2 бесплатных перевода в день. Здесь вы можете прочитать более подробно про стейкинг TRX в Trustee.

Этот вариант выгодно отличается от стейкинга на биржах, так как криптовалюта остается у пользователя на кошельке, а значит риск взлома площадки отсутствует. Ключи доступа к кошельку Trustee хранятся только на устройстве пользователя.

Топ-10: лучшие монеты для стейкинга

Среди огромного количества PoS монет стоит выделить несколько особенно интересных проектов. Мы постараемся соблюсти баланс между достойными процентами за стейкинг, а также перспективностью самого проекта. 

ETH

Ethereum является вторым по капитализации крипто активом, на базе которого запущено большое количество DeFi-проектов, стейбкоинов и других токенов. В сентябре 2022 года сеть перешла на алгоритм Proof-of-Stake. Стейкинг ETH доступен с конца 2020 года. 

Для запуска своего валидатора нужно 32 ETH (~$54 400) – это соло-стейкинг, одиночная ставка, позволяющая получить полное вознаграждение без выплат посредникам. Но для стейкинга Ethereum есть другие варианты, не требующие таких крупных сумм:

• Объединенная ставка – через сервис ликвидного стейкинга пользователи могут получать награду за блокировку токенов на основе ETH. При этом ставка может быть минимальной, а активы хранятся на собственном кошельке;
• Централизованные сервисы – биржи позволяют получать определенную доходность от владения ETH при минимальном контроле или усилиях.

Если вы храните ETH в качестве долгосрочной инвестиции, используйте безопасный сервис, такой как Trustee Plus. Он обеспечивает защиту ваших средств и при этом предлагает полный спектр функций и услуг по управлению цифровыми активами.

Polkadot

Эту монету считают главным конкурентом Эфириума. Основная идея проекта – создание ядра безопасности, вокруг которого будет строится вся экосистема так называемых gарачейнов. В 2023 разработчики провели обновление, повышающее количество парачейнов со 100 до 1000. В планах увеличить их число до 10 000. 

Стейкинг токена DOT можно осуществлять с официального кошелька, а также на биржах. Средняя годовая доходность составляет 14%, но этот показатель может меняться в зависимости от многих условий. 

Курс Polkadot имеет потенциал к росту, поэтому при его стейкинге можно получить не только проценты, но и заработать на росте его цены. Срок блокировки токенов DOT при стейкинге на официальном кошельке составляет минимум 28 дней.

Near

Основными преимуществами блокчейна являются скорость и обратная совместимость с другими блокчейнами благодаря технологии Rainbow Bridge. Плата за транзакции и любые действия в проекте очень низкая, что потенциально может привлечь новые DeFi проекты. Также, преимуществом Near является простой язык программирования. 

На официальном кошельке Near можно блокировать актив на срок от 30 до 365 дней. При этом доходность составит от 7% до 13% в зависимости от суммы и времени. Минимальной суммы для стейкинга нет, но она должна быть больше чем комиссия сети.

Cardano

Интересный проект, который был создан одним из бывших разработчиков Эфириума. В его основе лежит математическое методы, а над решением задач блокчейна работают многие люди из научно-исследовательского сообщества. Проект постепенно выполняет свои задачи, что позволило собрать ему одно из самых больших комьюнити в индустрии. 

В стейкинге Cardano заблокировано более 63% всех выпущенных ADA. Он работает на алгоритме dPoS, что позволяет участвовать с минимальным количеством активов. Доход от стейкинга ADA составляет около 3%-5%. На биржах он начинается от 2%.

Tezos

Это платформа для смарт-контрактов и создания приложений, которая управляется сообществом. Держатели токенов могут проводить голосования, на которых принимают решения касательно обновлений в сети, а также выбирают общий курс развития . В 2022-2023 году Tezos стал домом для биржи генеративных NFT-токенов, что стало возможно благодаря скорости обработки транзакций и низкому уровню комиссий.

Tezos работает на еще одном алгоритме PoS – Liquid Proof-of-Stake (LPoS). Он позволяет не замораживать активы и использовать их в любой момент. Стейкинг Tezos называется бейкинг, а валидаторы – бейкерами (от англ. baker – пекарь). Чтобы запустить ноду ему требуется 6 000 XTZ (~$4 500), но 90% можно привлечь от других пользователей – делегатов. В среднем делегаты получают 5,7% годовых. Бейкеры – 6,7% годовых.

Cosmos

Еще один перспективный проект, главной целью которого является упрощение взаимодействий между уже существующими блокчейнами. Дешевые и быстрые транзакции – одно из главных преимуществ блокчейна. Сейчас активно развивается экосистема вокруг проекта, растет сообщество. Стейкать токен ATOM можно как на официальных кошельках, так и на биржах. Также есть варианты стейкинга через сервисы ликвидного стейкинга или лендинга, такие как Mars Protocol, но в этом случае награда будет выплачена в нативных токенах Mars. 

Вывод активов из заморозки занимает 21 день, что не позволяет оперативно получить средства. На официальном кошельке доходность достигает 22% в зависимости от объема Atom и срока размещения. На биржах доходность начинается от 1%-2%.

Tron

Крупный, известный и востребованный в крипто сообществе проект. Больше половины всех USDT выпущено на блокчейне TRON. В криптосообществе он получил особую популярность за счет высокой скорости транзакций и очень низких комиссий.

Минимальная сумма для стейкинга Tron – 1 TRX, а срок разблокировки активов занимает 72 часа. За каждый подтвержденный блок валидатор получает 16 TRX. Если вы инвестировали 1 000 TRX в пул этого валидатора, общий объем которого составляет 10 000 TRX, то вы получите 10% от суммы вознаграждения.

Больше подробностей о стейкинге TRX в этой статьей. Его доходность – 4-9% годовых.

BNB

Нативный токен BNB сети Binance Smart Chain имеет много вариантов применения. Его можно стейкать на бирже, заливать в пулы ликвидности DeFi проектов, а также использовать в других сервисах Binance. 

Годовая доходность зависит от тех рисков, которые вы готовы на себя взять. Стейкинг в DeFi-проектах может сильно выше, но несет в себе и огромные риски. Доходность на биржах ниже, но более безопасна. Сегодня стейкинг BNB на бирже принесет до 2,1%. 

Самый безопасный вариант застейкать BNB на мобильном кошельке, где ключи доступа будут исключительно у вас и риски потери средств минимальны.

Bancor

Децентрализованная биржа (DEx) на блокчейне Ethereum, которая позволяет совершать обмен любых токенов внутри блокчейна. Работает по принципу наполнения пулов ликвидностью, таким образом пользователи имеют возможность совершить обмен токенов по наиболее выгодной цене. В свою очередь поставщики ликвидности (те, кто наполняют проект своей криптовалютой) получают награду в виде токенов BNT.

 Застейкать актуальные токены стандарта ERC-20 можно в приложении Bancor. Так как это проект DeFi сектора, то и годовой процент тут значительно выше. Все зависит от актива, который вы хотите застейкать. К примеру нативный токен BNT можно стейкать под 77% годовых, в то время как другие токены дают доход 5-15%. 

Основным преимуществом перед другими DEx является возможность стейкать криптовалюту без обязательного обеспечения нативным токеном BNT. Однако не забывайте, что при использовании DeFi вы берете на себя риски взлома контракта.

PancakeSwap

Еще одна децентрализованная биржа на блокчейне BSC. Основным преимуществом являются очень низкие комиссии, а принцип работы построен на наполнении пулов ликвидности. Проект был запущен в сентябре 2020 года и уже успел себя зарекомендовать как один из самых прибыльных и удобных сервисов. 

Пользователи могут стейкать нативный токен CAKE, монеты на блокчейне BSC, токены стандарта ERC-20, а так же другие актуальные токены востребованных блокчейнов. Доходность стейкинга зависит от актива – от 5% годовых до 100% и выше на экзотические пулы с не самыми известными монетами. 

Это, пожалуй, самый прибыльный, но так же и самый рискованный способ стейкинга, с которым не стоит экспериментировать  новичкам. 

Не забывайте, что при наполнении пулов ликвидности есть риски непостоянных потерь (Impermanent Loss). Это связано с механизмом работы AMM (автоматический маркет мейкер), который уравнивает доли монет в пуле. 

Таким образом, сильное изменение цены на один актив в пуле приведет к частичной потере средств на другом активе. 

Стейкинг стейблкоинов

Еще одним интересным вариантом пассивного заработка является стейкинг стейблкоинов (USDT, USDC, BUSD). Этот вариант идеально подойдет для тех, кто привык держать большую часть капитала не в криптовалюте, а в фиате. Данный вариант, конечно, не позволит вам заработать на росте курса актива, однако если вы не любите, когда ваши деньги лежат без дела – смело пробуйте. 

Для стейкинга стейблов можно использовать такие проекты как AAVE, Compound, Curve Finance, Bancor, а также другие DeFi проекты. Криптовалютные биржи также дают возможность положить стейблкоины в стейкинг. 

Заработок на стейкинге стейблкоинов очень похож на стандартный банковский депозит, но с гораздо большими процентами. В среднем за стейкинг стейблов вы получите от 3 до 10% годовых. В некоторых отдельных случаях процент может быть и больше. 

К примеру стейкинг USDT более выгодный, чем стейкинг USDC. К сожалению для новичков этот вариант может не подойти, так как для таких операций необходимо четко понимать как работает проект, а также понимать все риски.

Вывод

Даже не смотря на то, что рынок криптовалют является относительно молодым, он уже составляет достойную конкуренцию традиционной банковской системе. Годовая доходность некоторых монет значительно превосходит процент на банковском депозите. А экологичность PoS блокчейнов в значительной мере превосходит не только алгоритм PoW, но и тот же банковский сектор (затраты энергии на обслуживание). 

Возможность получать пассивный доход от стейкинга привлекает все больше капитала в эту сферу, а множество вариантов для дохода не оставит равнодушным никого. Новички смогут безопасно и быстро разместить свои активы с минимальными рисками, а опытные пользователи зачастую воспользоваться предложениями DeFi сектора. 

Главное – не забывать про риски и всегда трезво подходить к вопросу стейкинга. Если у вас есть идеи, вопросы или желание поделиться собственным уникальным опытом, пишите в наш чат t.me/trusteeglobal_ru, или оставляйте комментарии здесь!