Генрі Форд говорив: «Людина, яка не має, як мінімум, трьох джерел пасивного доходу, рано чи пізно погано закінчить».
Сьогодні ми поговоримо про стейкінг – варіант пасивного заробітку на криптовалютах. Ми спробуємо розібратися, чи важливо скуповувати дорогі відеокарти чи орендувати спеціальні приміщення, щоб заробляти пасивно на криптовалютах. Як DeFi сектор дозволяє людям стати фінансово незалежними, а також одержувати відсоток від інвестиції кожен день. Що таке стейкінг? Як заробляти на стейкінгу? А також спробуємо знайти найкращі монети для стейкінгу 2022 році.
Що таке Стейкінг?
Стейкінг – це спосіб отримання монет, заснований на алгоритмі Proof-of-Stake (PoS) – доказ володіння частки.
Даний алгоритм докорінно відрізняється від алгоритму Proof of Work (POW), де працездатність мережі підтримують майнери за рахунок потужного та дорогого обладнання. Алгоритм POS дозволяє учасникам інвестувати безпосередньо в мережу, забезпечуючи своїм капіталом працездатність блокчейна. Щоб застейкати кошти, користувачеві необхідно заморозити баланс на адресі свого гаманця. При цьому кошти не можуть бути витрачені і за це користувач отримує нагороду у вигляді монет мережі, виходить, що гроші роблять гроші. Такий тип інвестицій можна назвати пасивним заробітком, адже робити нічого не треба. Інвестор отримує свої 5-400% річних, залежно від монети, а рядовий користувач блокчейна отримує механізм консенсусу, який забезпечений безпосередньо капіталом.
Види Стейкінгу відповідно до алгоритму консенсусу
POS (Proof of Stake)
Ідея алгоритму консенсусу Proof-of-Stake у тому, що саме «частка» (stake) визначає, яка саме нода отримує право видобутку наступного блоку.
Ноди у такому разі намагаються хешувати дані у пошуках результату менше певного значення, але складність розподіляється пропорційно відповідно до кількості монет (токенів) на адресі користувача.
Оскільки видобуток токенів на алгоритмі PoS не потребує використання потужностей ПК, учасників пулу зазвичай називають не майнерами, як у випадку з криптовалютами на алгоритмі Proof of Work, а форджерами (від англ. Forger – коваль). Їхня винагорода обмежена комісією за здійснення операцій.
При цьому розмір доходу обумовлений показником «віку» монети, який одержують шляхом множення загальної кількості монет на тривалість їх зберігання одним форджером. Стати форджером може користувач, який має на рахунку певну кількість монет.
Приклад POS є ETH 2.0. Це смарт-контракт, який запущений у грудні 2020 року та передбачає стейкінг Ефіріуму. Для участі в стейкінгу та отримання відсотків необхідно надіслати до смарт-контракту, як мінімум, 32 ETH. Як тільки цей контракт збере 11 млн. ETH, основна мережа ETH 2.0 буде запущена і блокчейн Ефіріуму перейде на алгоритм POS.
В даному випадку є істотний недолік – блокування ETH відбувається до розгортання мережі ETH 2.0, що може зайняти тривалий час.
Leased Proof of Stake (орендований доказ частки)
Цей алгоритм дуже схожий на класичний POS, але з невеликими відмінностями.
Формуванням та підписом транзакцій у LPoS займаються валідатори. Вони орендують токени у користувачів, які здають свою криптовалюту в лізинг та отримують орендну плату від валідатора.
Система розраховує відсоткове співвідношення криптовалюти у валідатора і відповідно до цього відсотка валідатор має шанс на підпис транзакції. За кожну підписану транзакцію валідатори отримують винагороду.
Цей алгоритм був винайдений Олександром Івановим і на ньому працює проект Waves. З мінусів можна відзначити високу централізацію мережі, оскільки учасники можуть домовитися і взяти в оренду більше кількість токенів і монополізувати формування нових блоків.
Відео як заробити на стейкінгу
dPOS (делегований доказ частки)
Алгоритм dPOS дає можливість брати участь у підтримці працездатності мережі, а також у розподілі нагороди за стейкінг із використанням мінімальної кількості криптовалюти.
DPoS функціонує в такий спосіб. Стейкхолдери (власники монет) голосують за делегатів (валідаторів), які, у свою чергу, перевіряють транзакції, формують блоки та тим самим забезпечують працездатність блокчейну.
Власники монет можуть розподілити свої активи між кількома валідаторами. Чим більше у делегата голосів, тим більша ймовірність підписати транзакцію та отримати винагороду. У свою чергу, стейкхолдери отримують винагороду пропорційно розміру свого голосу.
Основними перевагами dPOS є гарна масштабованість, безпека (монети залишаються на гаманці користувача, який голосує розміром свого стейка за делегата), а також висока швидкість транзакцій.
Таким чином, навіть маючи мінімальний запас криптовалюти, будь-який бажаючий може заробляти на POS. При цьому відсоток стейкінгу може бути нижчим.
Прикладом даної технології є проект Polkadot, який дозволяє заблокувати в стейкінгу будь-яку кількість токенів DOT у валідатора під 12% річних на офіційному гаманці проекту. При цьому термін блокування монет складає 28 днів.
Крім класифікації стейкінгу за критерієм алгоритму консенсусу, можна назвати види стейкинга залежно від цього, де він здійснюється.
Види стейкінгу в залежності від того, де він здійснюється.
DeFi стейкінг
Ринок DeFi (Decentralised Finance) в основному побудований на наданні ліквідності. Користувачі наповнюють спеціальні пули ліквідності своєю криптовалютою, за що отримують винагороду.
Прикладами є проекти AAVE, Compound, Uniswap, Bancor, 1inch. В основному це алгоритмічні маркет мейкери (AMM) та децентралізовані біржі (DEx). Їм потрібна заблокована ліквідність у протоколі, яка забезпечує баланс попиту та пропозиції на ринку.
Однак цей вид стейкінгу несе певні ризики. Іноді у смарт контрактах знаходять уразливості, що призводять до втрати коштів користувачів. Саме з цієї причини річний процент у даному виді стейкінгу дуже відрізняється (від 10 до 400% річних).
Стейкінг на криптовалютних біржах
Найбільші криптовалютні біржі надають своїм користувачам можливість пасивного заробітку. Ключовими гравцями залишаються Binance та OkEx. Обидва майданчики добре підходять для стейкінгу, адже процес простий і інтуїтивно зрозумілий. Для новачка саме стейкінг на біржі буде найзручнішим варіантом, адже відправка криптовалюти в стейкінг відбувається буквально у два кліки.
Найчастіше великі торгові майданчики самі запускають ноди для валідації PoS блокчейнів. Це дозволяє біржам отримувати невеликий відсоток від валідації, а також сприяє акумуляції криптовалютних активів усередині майданчика.
Стейкінг на Binance — добрий варіант, тому що часто термін заморозки не перевищує кілька днів.
Але не слід забувати, що зберігання криптовалюти на біржі несе певні ризики, оскільки біржі іноді зламують.
Стейкінг у гаманцях
Окремо варто згадати стейкінг у мобільних криптогаманцях, як, наприклад, Trustee Wallet. Для користувача цей варіант може бути зручним через свою простоту: ніяких спеціалізованих знань не потрібно. Потрібно лише мати криптовалюту у себе на балансі.
На гаманці Trustee Wallet користувачі можуть стейкати криптовалюту TRON, що приносить від 6-9% річних. Тут ви можете прочитати більш докладно про стейкінг TRX у Trustee.
Цей варіант вигідно відрізняється від стейкінгу на біржах, так як криптовалюта залишається у користувача на гаманці, а значить, ризик злому майданчика відсутній.
Топ-10: монети для стейкінгу
Серед величезної кількості монет PoS варто виділити кілька особливо цікавих проектів. Ми постараємося дотриматися балансу між гідними відсотками за стейкінг, а також перспективністю самого проекту.
ETH
Ефіріум є другим капіталізацією крипто активом, на базі якого запущено велику кількість DeFi проектів. Незабаром мережа планує перейти на алгоритм PoS.
Зараз є два варіанти стейкінгу Ефіріуму. Насамперед це стейкінг ефіру у депозитному контракті ETH 2.0, про який ми вже згадували.
Другий варіант пасивного заробітку – стейкінг ефіру в DeFi. Тут річний відсоток значно вищий і в деяких проектах сягає 400%.
Однак, не варто забувати, що цей вид заробітку несе ризики недобросовісності розробників, зламування контракту DeFi проекту, активи можуть бути втрачені.
Загалом 10-15% при стейкінгу ETH вважається нормою. При цьому такий відсоток зазвичай дають перевірені проекти, що суттєво знижує ризики стейкінгу.
Polkadot
Цю монету вважають головним конкурентом Ефіріуму. Основна ідея проекту — створення ядра безпеки, навколо якого будуватиметься вся екосистема так званих Парачейнів. У проекті інвестували великі фонди.
Стейкінг токена DOT можна здійснювати з офіційного гаманця, а також на біржах, річна доходність становить 10-18%.
Таким чином, можна отримати не тільки відсотки від стейкінгу, але й заробити на зростанні курсу самого токену. Термін блокування токенів DOT при стейкінгу на офіційному гаманці становить 28 днів.
Near
Основними перевагами блокчейна є швидкість та зворотна сумісність з іншими блокчейнами завдяки технології Rainbow Bridge. Плата за транзакції та будь-які дії у проекті дуже низька, що потенційно може залучити нові DeFi проекти на цей блокчейн. Також, перевагою Near є проста мова програмування.
Застейкати токен NEAR можна або на офіційному гаманці, або на біржах. Річна прибутковість становить 10-17%.
Cardano
Цікавий проект Cardano, який був створений одним із колишніх розробників Ефіріуму. Знаходиться в топі Coinmarketcap, а також представлений на провідних світових криптовалютних біржах.
Має одне з найбільших ком’юніті, при цьому в стейкінгу знаходиться понад 50% усіх доступних монет ADA. Працює на алгоритмі dPos. Можна застейкати як на біржах, так і з гаманця. Стейкінг ADA приносить річну прибутковість 3-12%.
Tezos
Це платформа для смарт-контрактів та створення програм, яка керується спільнотою. Утримувачі токенів можуть проводити голосування, на яких приймають рішення щодо оновлень у мережі, а також обирають загальний курс розвитку проекту.
Tezos розробляється з 2014 року, а перша тестова мережа була запущена в 2018 році. Велику кількість великих фондів інвестували в проект. Зараз можна стейкати токени XTZ під 3-11% річних на офіційному сайті, або скористатися послугами бірж для стейкінгу XTZ.
Cosmos
Ще один перспективний проект, головною метою якого є спрощення взаємодій між існуючими блокчейнами. Дешеві та швидкі транзакції – одна з головних переваг блокчейну.
Наразі активно розвивається екосистема навколо проекту, зростає спільнота. Застейкати токен ATOM можна як на офіційних гаманцях, так і на біржах. Є варіант відправити свої токени ATOM в DeFi сектор, який потроху запускається і на цьому блокчейні.
Однак у зв’язку з тим, що цей напрямок ще тільки набирає обертів, не забувайте про ризики. Середній річний процент варіюється в діапазоні 7-20%.
Tron
Великий, відомий та затребуваний у крипто спільноті проект. Більше половини всіх USDT випущено на блокчейні TRON. Детальніше про стейкінг монети TRX ви знайдете в цій статті. Стейкінг TRON приносить 4-9% річних.
Kusama
Це експериментальна мережа проекту Polkadot, блокчейн для випробувань розробки Polkadot. Всі важливі оновлення спочатку запускаються на Кусамі і лише після повної перевірки переносяться в Polkadot.
Токен KSM показав вражаюче зростання з 4 доларів до 500 у 2021 році. Так що при успіху Polkadot,Kusama також буде затребуваною, адже вартість запуску проекту на Kusama значно нижча, ніж на Polkadot, а функціональність та сама.
Стейкати токен KSM можна на офіційному гаманці, також на біржах. Річний процент стейкінгу в середньому становить 10-21%.
BNB
Нативний токен BNB мережі Binance Smart Chain має багато варіантів застосування. Його можна стейкати на біржі, заливати в пули ліквідності проектів DeFi, а також використовувати в інших сервісах Binance.
Річна прибутковість залежить від тих ризиків, які ви готові взяти. Якщо орієнтуватися на максимальний прибуток у відсотках, то BNB можна застейкати у DeFi з річною прибутковістю до 400%.
Більш консервативний варіант – стейкінг BNB на біржі, що принесе вам від 7-11%. Найбезпечніший варіант застейкати BNB на мобільному гаманці, де ключі доступу будуть виключно у вас та ризики втрати коштів мінімальні. Проте й прибутковість невелика, до 5% річних.
Bancor
Децентралізована біржа (DEx) на блокчейні Ефіріуму, яка дозволяє здійснювати обмін будь-яких токенів усередині блокчейну. Працює за принципом наповнення пулів ліквідністю, у такий спосіб користувачі мають можливість здійснити обмін токенів за найвигіднішою ціною. У свою чергу, постачальники ліквідності (ті, хто наповнюють проект своєю криптовалютою) отримують нагороду у вигляді токенів BNT.
Застейкати актуальні токени стандарту ERC-20 можна безпосередньо в додатку Bancor. Оскільки це проект DeFi сектора, то й річний відсоток тут значно вищий. Все залежить від активу, який ви хочете застейкати. Наприклад нативний токен BNT можна стікати під 77% річних, тоді як інші токени дають скромніший дохід 5-15%.
Основною перевагою перед іншими DEx є можливість застейкати кріптовалюту без обов’язкового забезпечення нативним токеном BNT. Однак не забувайте, що при використанні DeFi ви берете на себе ризики зламування контракту, а також непостійні втрати, пов’язані з великою волатильністю на ринку. Проект пройшов кілька аудитів безпеки та працює вже четвертий рік.
PancakeSwap
Ще одна децентралізована біржа на блокчейні BSC. Основною перевагою є дуже низькі комісії, а принцип роботи побудований на наповненні пулів ліквідності. Проект молодий, проте вже встиг себе зарекомендувати як один із найприбутковіших і найзручніших.
Річна прибутковість – різна. Можна знайти стейкінг пул з прибутковістю 15% річних, але також є й екзотичні пули з найпопулярнішими монетами, які дають 400%.
Робота з майданчиком зав’язана на нативному токені CAKE, який з початку 2021 виріс за вартістю в 7 разів. Користувачі можуть застейкати нативний токен CAKE, монети на блокчейні BSC, токени стандарту ERC-20, а також інші актуальні токени затребуваних блокчейнів.
Це, мабуть, найприбутковіший, але так само і найризикованіший спосіб стейкінгу, який точно не підійде новачкам.
Не забувайте, що з наповненні пулів ліквідності є ризики непостійних втрат (Impermanent Loss). Це з механізмом роботи AMM (автоматичний маркет мейкер), який зрівнює частки монет у пулі. Таким чином, при сильній зміні ціни на один актив у пулі, це призведе до часткової втрати коштів на іншому активі.
Стейкінг стейблкоїнів
Ще одним цікавим варіантом пасивного заробітку є вигідний стейкінг стейблкоїнів (USDT, USDC, BUSD). Цей варіант ідеально підійде для тих, хто звик тримати більшу частину капіталу не в криптовалюті, а у фіаті. Даний варіант, звичайно, не дозволить вам заробити на зростанні криптовалюти, проте якщо ви не любите, коли ваші гроші лежать без діла – сміливо спробуйте.
Для стейкінгу стейблів можна використовувати такі проекти як AAVE, Compound, Curve Finance, Bancor та інші DeFi проекти. Криптовалютні біржі також дають можливість покласти стейблкоіни в стейкінг.
Заробіток на стейкінгу стейблкоїнів дуже схожий на стандартний банківський депозит, але зі значно більшими відсотками. У середньому за стейкінг стейблів ви отримаєте від 3 до 10% річних. У окремих випадках відсоток може бути і більшим.
Наприклад стейкінг USDT вигідніший, ніж стейкінг USDC. На жаль для новачків цей варіант може не підійти, тому що для таких операцій необхідно чітко розуміти як працює проект, а також розуміти всі ризики.
Ніколи не женіться за надто великими відсотками. Не забувайте, що чим більший обіцяють прибуток, то більші ризики. Новачкам у сфері криптовалют добре підійде стейкінг на біржах, або в офіційних додатках. Якщо вибрати перспективний проект, ви отримаєте не тільки річні відсотки, а й заробите на зростанні курсу самої монети. Якщо ж ви маєте дуже великий капітал, то стейкінг стейблкоїнів на кшталт банківського депозиту виявиться найкращим рішенням.
Висновок
Навіть незважаючи на те, що ринок криптовалют є відносно молодим, він уже становить гідну конкуренцію традиційній банківській системі. Річна прибутковість деяких монет значно перевищує відсоток на банківському депозиті. А екологічність PoS блокчейнів значною мірою перевершує не лише алгоритм PoW, а й той самий банківський сектор (витрати енергії на обслуговування).
Можливість отримувати пасивний дохід від стейкінгу приваблює все більше капіталу в цю сферу, а безліч варіантів стейкінгу не залишить байдужим нікого. Новачки зможуть безпечно та швидко розмістити свої активи з мінімальними ризиками, а досвідчені користувачі часто користуються послугами сектора DeFi.
Головне – не варто забувати про ризики і завжди тверезо підходити до питання стейкінгу. Якщо у вас є ідеї, питання чи бажання поділитися власним унікальним досвідом, пишіть у наш чат https://t.me/trustee_wallet, або залишайте коментарі тут!
Залишити відповідь