25 октября, 2021

5 способов  как зарабатывать на бирже криптовалют – для Начинающих!

Вопрос о том сколько можно зарабатывать на бирже криптовалют интересует и новичков, и опытных пользователей. Конечно, как заработать на бирже криптовалют новичку сориентироваться сложнее, поэтому в данной статье мы детально рассмотрим 5 способов такого заработка.  

Как заработать на обмене криптовалют

P2P**-биржи позволяют заработать на обмене криптовалюты, покупая или продавая цифровые активы напрямую другим пользователям. Суть заработка состоит в том, что пользователь продает криптоактив по курсу выше рыночного, а покупает по более низкому курсу, за счет чего получает доход на разнице криптовалют.

Совет! С нулевым рейтингом и без верификации труднее будет получить заказ, поэтому первое время нужно поработать на репутацию, чтобы затем она работала на вас. Проведите несколько сделок по обмену, чтобы получить отзывы и рейтинг. Предлагайте сделки на маленькие суммы (от 100 – 500 рублей) – вам это будет невыгодно, но так проще найти первых покупателей и заработать рейтинг.

 

Механика заработка на обмене криптовалют проста. Рассмотрим ее на примере продажи криптовалюты:

  1. Продавец создает заявку на продажу криптовалюты, устанавливая курс, диапазон сумм, способ покупки (переводом на карту, электронный кошелек или оплатой альткоином), и условия сделки, а затем размещает ее.
  2. Покупатель открывает заявку, указывает желаемую сумму и получает реквизиты карты продавца. В этот момент биржа замораживает зарезервированную покупателем сумму на внутреннем счете – обмануть покупателя не получится.
  3. Затем продавец ожидает, когда покупатель переведет средства на его счет, и подтверждает перевод.
  4. Если покупатель перевел средства, а продавец не подтвердил перевод, открывается спор. Операторы выясняют ситуацию, и если продавец попытался обмануть покупателя, хотя тот перевел средства, то криптовалюта списывается со внутреннего счета продавца.
Важно! Внимательно изучите правила платформы прежде чем начать торговать, чтобы не стать жертвой мошенничества. P2P-биржа выступает гарантом сделок и обеспечивает безопасность обеих сторон. Но если, например, вы переведете средства после того, как сделка будет закрыта, то потеряете их.

 

Покупка происходит аналогично, только в этом случае контрагент переводит средства на карту или электронный кошелек продавцу, а продавец подтверждает оплату по реквизитам.

** peer-to-peer или person-to-person (букв. лицом к лицу) – одноранговый обмен, то есть когда пользователи продают криптовалюту напрямую другим пользователям.

Сколько можно заработать?

Заработок на обмене зависит от спреда (разнице между реальным и предложенным курсом), который устанавливает сам продавец, курса криптовалюты и количества заказов. В среднем доход от одной сделки составляет 1% от суммы сделки. Если вы увеличите спред, заработаете больше на одной сделке, но количество заказов будет меньше.

Например, если вы в среднем совершаете 5 сделок за день на сумму 10 000 ₽ каждая со спредом 1%, то ежедневно будете зарабатывать 500 ₽, а за год – 182 500 ₽.

 

Плюсы и минусы заработка на обмене криптовалют

ПлюсыМинусы
Простота для новичковНужна репутация для большого потока заказов. Новичкам с нулевым рейтингам трудно получить заказ.
Высокая потенциальная прибыль при небольших рисках – от 1% в день до 10% и болееТребует много времени и постоянного внимания. 
Не требует навыков торговлиВысокая конкуренция
Минимальный порог входа: можно начать хоть со 100 рублейВозникают риски блокировки банковских карт при больших оборотах
Высокая волатильность криптовалюты
Риск стать жертвой мошенников при отсутствии опыта
Требует активных действий

Как зарабатывать на разнице курса криптовалют – арбитраж

Криптоарбитраж – это способ заработка на разнице курсов криптовалют и один из видов криптотрейдинга. Разделяют межбиржевой и внутрибижевой арбитраж. При внутрибиржевом арбитраже трейдер меньше средств расходует на комиссии, но технически этот способ сложнее. Подробно эту тему мы разбирали в другой статье, поэтому лишь кратко рассмотрим принцип арбитража криптовалют.

Проще всего начать с межбиржевого арбитража.Суть его в том, чтобы купить криптовалюту на одной криптобирже дешевле и продать на другой дороже: разница между курсами может достигать 5%, 10% и даже более. Опишем пошагово, как работает межбиржевой арбитраж (для подсчетов расходов на комиссии возьмем усредненные значения):

  1. Трейдер покупает 0.1 BTC на бирже A по курсу $57 000, заплатив 0,1% комиссии – $5,7.
  2. Затем переводит 0.1 BTC на биржу Б, заплатив комиссию за вывод 0.0005 BTC ($28,5)
  3. Трейдер продает 0.1 BTC на бирже Б по курсу $60 000, заплатив 0,1% комиссии – $6.

На этом цикл завершен. Посчитаем прибыль по формуле:

Сумма_Продажи_BTC – Комиссия_На_Продажу – Комиссия_За_Вывод – Комиссия_За_Покупку – Сумма_Покупки_BTC

Результат:

$6000 – $6 – $28,5 – $5,7 – $5700 = $259,8 – такую прибыль получил трейдер за обмен 0.1 BTC при разнице курса всего в ~5%.

Сколько можно заработать

Сумма заработка зависит от нескольких показателей:

  • Количества средств, выделенных на сделку;
  • Суммы комиссий;
  • Разницы между курсами.

Соответственно, чем выше разница между курсами, чем меньше комиссии и больше средств выделено на обмен, тем больше будет прибыль. В примере при вложениях ~$5700 (437 700 ₽) получилось заработать ~$260 (20 000 ₽). Неплохо с учетом небольших рисков. Но если сумму вложений уменьшить в 10 раз, то вы бы получили убыток, так как доход не покрыл бы даже комиссию за вывод криптовалюты.

Скачивайте Trustee Wallet - единый кошелек для криптовалюты!

 

Дело в том, что биржи устанавливают фиксированную комиссию за вывод криптовалюты. А в блокчейнах Bitcoin и Ethereum высокие комиссии сети, поэтому для арбитража лучше подходят более производительные платформы из-за низких комиссий. Но волатильность менее ликвидных криптовалют и токенов сильнее, поэтому риски понести убытки будут больше. Bitcoin и Ethereum рентабельны для арбитража при крупных вложения (от 100 000 ₽ и более). Занимаясь криптоарбитражем, оценивайте следующее:

  • Скорость вывода с биржи и пополнения;
  • Степень загруженности блокчейн-сети – еще один минус биткоина и эфира;
  • Плотность биржевого стакана. Если количество и сумма ордеров на покупку на бирже Б будут малыми, то есть риск, что курс криптовалюты резко обвалится, и вы потеряете прибыль или понесете убытки;

Чтобы сильно не рисковать, рассчитайте все расходы и доход заранее и попробуйте в качестве эксперимента провести сделку с небольшой суммой.

Плюсы и минусы арбитража криптовалют

ПлюсыМинусы
Не требует специальных знаний и навыковВысокая конкуренция
Нетрудно разобраться новичкуОперационные риски: биржа может закрыть кошельки для ввода и вывода или задержать вывод
Оптимальное соотношение доходности и рисковТребует больших вложений. Чтобы доход был ощутимым, потребуется не меньше 10 000 – 20 000 ₽ при условии, что разница курсов будет не менее 5%
Простая процедураПроцесс поиска «арбитражных окон» может занять длительное время
Требует активных действий

Заработок на трейдинге криптовалют

Торговля криптовалютами – один из самых популярных способов заработка у новичков, но из-за высокой сложности и отсутствия опыта они зачастую несут большие убытки. Тем не менее, сам трейдинг обладает простотой и не требует больших вложений на старте, что позволяет осваивать торговые навыки без больших рисков.

Суть криптотрейдинга в том, чтобы купить криптовалюту дешевле, а продать дороже. Преимущество трейдинга в том, что трейдеры могут выбирать и испытывать различные стратегии:

  • Скальпинг;
  • Дейтрейдинг;
  • Swift-трейдинг;
  • Арбитраж криптовалют и многое другое.

Задача трейдера – найти оптимальные точки входа и выхода с крипторынка, чтобы получить прибыль. Начинающий трейдер должен освоить принципы торговли и риск-менеджмента, изучить стратегии и научиться работать с индикаторами.

Сколько можно заработать?

Вы можете как много заработать, так и потерять все средства. Трейдинг требует опыта и связан с высокими рисками. По факту, трейдинг намного рискованнее инвестирования: трейдер совершает сделок больше и чаще, из-за чего несет больше расходов на комиссии. А если совокупные убытки будут превышать общую прибыль, то депозит обнулится очень быстро.

Плюсы и минусы криптотрейдинга

ПлюсыМинусы
Низкий порог входа – для старта достаточно всего $10Высокая сложность для новичков: криптотрейдинг требует навыков теханализа. Кроме того, нужно разобраться в том, как устроены ордера, индикаторы и биржевые стаканы
В любой момент можно купить и продать криптовалюту. Возможность отложенной покупки благодаря настройке ордеровРиск быстро потерять все деньги, особенно, если торговать с кредитным плечом
Возможность зарабатывать как на росте, так и падении криптоактивовОперационные риски: криптобиржу могут взломать, а пользователи – потерять свои средства
Простой процесс обмена

Вклады в криптовалютах

Некоторые крупные криптобиржи предоставляют возможность получать доход от вкладов по аналогии с традиционными банками. Причем, доходность по таким вкладам может превышать доходность по банковским депозитам и достигать 10% годовых и более.

Вы можете открыть вклад как в стейблкоинах, чтобы защитить средства от волатильности крипторынка, так и других криптовалютах. 

Сколько можно заработать?

Доходность может варьироваться от 1% до 12% процентов годовых и меняться со временем. Чем больше средств предоставлено бирже от пользователей, тем ниже, соответственно, доходность.

Давайте посчитаем, сколько можно было заработать на депозитах в ETH, вложив 100 000 ₽ в криптовалюте год назад. По данным одной из крупных криптобирж доходность вкладов Ethereum составляет около 0,88%. Посчитаем прибыль:

8.54 ETH * 0,88% * 146 500 ₽ – 100 000 ₽ = 1 162 119 ₽ без учета сложного процента. Для сравнения, при инвестировании в ETH вы бы заработали 1 151 110 ₽ – почти на 11 000 меньше.

Плюсы и минусы вкладов

ПлюсыМинусы
Дополнительный гарантированный доход к инвестициям в криптовалютыРиски, связанные с инвестициями в криптовалюты
Пассивность и простотаОтносительно невысокая доходность по меркам крипторынка 
Возможность получить доход больше, чем по банковским депозитам
Вывод доступен в любое время, если не установлен срок депозитов
Низкий порог входа

Доходное фермерство 

Данный вид заработка можно отнести к заработку на биржах, однако он имеет свою специфику. Она заключается в том, что действия имеют место на децентрализованных биржах – площадках, в которых нет единого центра принятия решений. 

Yield Farming (доходное фермерство) – совокупность любых способов заработка при взаимодействии с DeFi***-протоколами. Суть доходного фермерства в том, чтобы получить из своих криптоактивов максимум прибыли всеми возможными способами:

  • Криптокредиты или флэш-кредиты;
  • Майнинг ликвидности
Важно! Децентрализованные биржи не требуют доверия, в отличие от централизованных платформ. Однако, если хакеры взломают смарт-контракт, то они смогут увести средства пользователей. Если используете крупные платформы, то такие риски невысоки. Но новые платформы могут быть более уязвимыми к хакерским атакам.

 

Даже если ваш кошелек хотя бы раз взаимодействовал со смарт-контрактом, то хакеры могут похитить средства с него даже спустя много лет. Чтобы минимизировать риски, используйте разные кошельки для разных платформ. В случае, если одну из ни взломают, средства на других кошельках останутся в безопасности.

Скачивайте Trustee Wallet - единый кошелек для криптовалюты!

 

Криптокредиты

Первый способ позволяет получить доход, предоставляя криптовалюту в кредит другим пользователям. Это безопасно по двум причинам:

  1. Для получения криптозайма заемщики предоставляют криптовалюту в залог на сумму, превышающую заемную сумму.
  2. Если курс криптовалюты, предоставленной в залог, падает и приближается к сумме займа с учетом начисленных процентов, залог списывается в пользу кредитора.

Для кредиторов флэш-кредиты – возможность заработать криптовалюту, предоставляя его другим пользователям под проценты, а для заемщиков – возможность получить более дешевые кредиты или хеджировать возможные риски, связанные с падением или ростом курса криптовалют.

Как это работает

Механика, на первый взгляд, можете показаться сложной, но сам процесс не сложнее обычного обмена криптовалюты. Покажем процесс криптозайма на примере известной платформы Maker:

  1. Заемщик выбирает подходящее предложение от кредитора, условия которого наиболее выгодны для него, и создает заявку на 10 ETH под 6% годовых на срок 12 месяцев.
  2. Для получения кредита заемщик вносит 4000 DAI в качестве залога.
  3. Смарт-контракт зачисляет 4000 DAI на счет кредитора, а заемщик получает 10 ETH, которые может использовать на свое усмотрение.
  4. В конце срока заемщик должен погасить долг плюс проценты – 10.6 ETH. Как только заемщик отправит указанную сумму на адрес кредитора, 4000 DAI спишутся и вернутся на кошелек заемщика. Если заемщик не погасит долг к указанному сроку, 4000 DAI автоматически спишутся в пользу кредитора.

Сколько можно заработать?

Посчитаем, сколько бы вы заработали, если предоставили криптовалюту Ethereum на сумму 100 000 ₽ под залог год назад. Курс ETH тогда составлял около 11 700 ₽. Итак, вы предоставили 8.54 ETH под 6% годовых. К концу срока сумма кредита вырастет до 9.05 ETH. При пересчете по текущему курсу итоговый заработок составит:

1 490 205 ₽ – 100 000 ₽ = 1 390 205 ₽

Если бы вы только инвестировали в ETH, то могли бы заработать:

1 251 110 ₽ – 100 000 ₽ = 1 151 110 ₽ – почти на 239 тыс. рублей меньше.

*** DeFi или децентрализованные финансы – сектор автономных блокчейн-платформ, которые формируют глобальную децентрализованную экономику.

Плюсы и минусы флэш-кредитов

ПлюсыМинусы
ПассивностьСложность для новичков: поначалу придется разобрать, как устроена механика криптозаймов
Возможность получить дополнительных доход при инвестировании в криптовалютуРиски, связанные с вероятностью обвала курса криптоактива
Высокая потенциальная доходностьСпособ подходит только для криптовалют и токенов, работающих на смарт-контракте.
Риски взлома смарт-контракта

Майнинг ликвидности

Майнинг ликвидности или фарминг позволяет пользователям зарабатывать криптовалюту и токены, предоставляя децентрализованной бирже ликвидность. Ликвидность – это совокупность ордеров на покупку и продажу. Чем выше ликвидность торговой пары, тем меньше спред, плотнее стаканы заявок и быстрее возможно продать криптоактив.

До появления DeFi эта привилегия была доступна только финансовым институтам и крупным частным инвесторам. Сейчас любой пользователь может зарабатывать, предоставляя ликвидность децентрализованным платформам.

Фарминг чем-то похож на стейкинг, но с двумя оговорками:

  • Холдер стейкает не один цифровой актив, а пару криптовалют или токенов.
  • Проекты, как правило, в качестве вознаграждения начисляют собственный токен. Например, биржа Uniswap начисляет пользователям токены UNI, а PancakeSwap – токены CAKE.

Работает это так:

  1. Холдер выбирает доступную пару на PancakeSwap и добавляет ликвидность на платформе, например, ETH и USDT.
  2. После того, как ETH и USDT добавлены в пул ликвидности, холдеру регулярно начисляют вознаграждения в токенах CAKE, которые он может моментально вывести. Кстати, в отличие от стейкинга, криптоинвестор может в любой момент также вывести свои криптоактивы из пула ликвидности. Как видите, работает это просто.

Сколько можно заработать?

Доходность складывается из двух факторов: роста курса криптоактивов и размера пула ликвидности. Чем больше сумма криптоактивов в пуле, тем ниже будет доходность. Поэтому доходность может варьироваться от 10% до 1000% годовых и более. Как правило, доходность у волатильных криптоактивов может превышать 100% годовых.

Точно посчитать сумму дохода не получится, так как она зависит не только от суммы криптоактивов, добавленных в пул ликвидности, но и от курса начисляемых токенов, а также размера самого пула ликвидности. Если цена криптовалют вырастет, то и стоимость вашей доли в пуле будет больше. Поэтому доходность постоянно меняется: она может как вырасти, так и упасть. Однако, с учетом роста криптовалют, доход получился бы внушительным и значительно превзошел бы доход от стейкинга и инвестиций.

Плюсы и минусы фарминга

ПлюсыМинусы
ПассивностьТакие же как у инвестиций + риски взлома смарт-контракта
Потенциальная доходность больше, чем у инвестиций в криптовалютыДоступно только для криптовалют и токенов, работающих на смарт-контрактах
Простота для новичковБольшие комиссии на платформах, использующих блокчейн Ethereum
Возможность в любой момент продать криптоактивы прямо на самой платформе 

Выводы

Зарабатывать на бирже новичку – реально, для этого нужно, в первую очередь изучать все нюансы работы площадок, а во-вторую экспериментировать с небольшими суммами, которые вы готовы потерять. 

Скачивайте Trustee Wallet - единый кошелек для криптовалюты!
Поделиться

Добавить комментарий

Ваш адрес email не будет опубликован. Обязательные поля помечены *