25 октября, 2021

Самые перспективные DeFi проекты 2021 по версии DeFi Pulse

Децентрализованные финансовые сервисы и приложения (DeFi) продолжают набирать популярность, что выражается в стабильном росте капитализации. В 2021 году объем заблокированных средств в этом секторе достиг отметки в 45 миллиардов долларов США. О наиболее значительных по уровню капитализации проектах пойдет речь далее.

MakerDAO

Представляет собой децентрализованную кредитную платформу, реализованную на блокчейне Эфириум. MakerDAO основана в 2017 году и продолжает развиваться. Основная миссия платформы заключается в обеспечении стабильности в индустрии децентрализованных активов.

MakerDAO является эмитентом первого децентрализованного стейблкойна Dai, стоимость которого привязана к USD. В отличие от USDT, эмиссия которого осуществляется компанией Tether LTD, выпуск Dai полностью автоматизирован посредством smart-контрактов. В 2021 этот токен представлен на крупнейших криптовалютных биржах (Binance, Kraken, BitFinEx и прочих).

Compound

Алгоритмический протокол на ERC-20, дающий возможность пользователям предоставлять и получать займы цифровых активов под залог. Иными словами, Comound фактически является открытым финансовым рынком. Процентные ставки генерируются системой автоматически и основываются на текущем соотношении спроса и предложения.  

Aave

Является децентрализованной платформой кредитования, которая основана в 2017 с целью децентрализованного кредитования. Сервис реализован на блокчейне Ethereum. 

Ранее на сервисе Aave использовалась одноранговая модель P2P, что сопровождалось частым отсутствием контрагентов и ликвидности. Это негативно отражалось на обработке транзакций, поэтому создатели DeFi перешли к модели P2C, эффективно применяемой большинством децентрализованных финансовых сервисов.  

Uniswap

Децентрализованный протокол, позволяющий производить обмен токенами на Ethereum с использованием пулов ликвидности. Подобный пул сможет создать каждый в рамках сервиса, что позволит извлекать прибыль на комиссиях при обменных транзакциях благодаря уникальному механизму Uniswap. Торговая активность в рамках созданного пула снижает одну сторону ликвидности пары по отношению ко второй, что создает хорошие возможности для арбитражной торговли.

Основателями сервиса не предусмотрен собственный токен, однако каждая пара ликвидности представлена в виде уникального, свободно передаваемого токена стандарта ERC-20. 

Комиссионное вознаграждение составляет 0,3% за транзакцию. Средства поступают в пул и распределяются между поставщиками ликвидности в соответствии с их долей. Заработанные средства возможно вывести в любой момент. Также предусмотрена возможность внесения средств для расширения доли в общем пуле.

Ключевые критерии оценки токенов DeFi

Несмотря на глубокую коррекцию ликвидных цифровых активов (BTC, ETH и прочих) капитализация децентрализованных финансовых сервисов продолжает расти, что создает хорошие возможности для инвестиций. При выборе активов DeFi важно обращать внимание на следующие критерии:

  1. Период существования проекта. 
  2. Наличие собственного токена.
  3. Динамика стоимости токена DeFi проекта.
  4. Объем заблокированных в проекте средств.
  5. Торговый объем.

Как зарабатывать на инвестициях в проекты и сервисы DeFi

С точки зрения инвестиций токены DeFi ничем не отличаются от других цифровых или фиатных активов. Принцип извлечения прибыли также идентичен заработку на инвестициях в ценные бумаги. Для получения дохода на крипте потребуется изучить проект, обратив внимание на ключевые критерии:

  • динамика ценообразования токена;
  • объемы торгов;
  • особенности, специфика и перспективы проекта;
  • капитализация.

Если проект перспективен и интересен широкому кругу инвесторов, что выражается в высокой капитализации, во внушительном объеме торгов и в положительной динамике ценообразования, то есть смысл в приобретении токенов. Как и с ценными бумагами или любыми другими фиатными активами, прибыль обеспечивается ростом стоимости токенов DeFi, то есть для заработка нужно купить активы дешевле, а продать дороже.

Потенциал прибыли и возможные риски при инвестициях в DeFi

Децентрализованные финансовые сервисы являются перспективным инвестиционным решением, однако важно помнить, что не все проекты DeFi являются потенциально успешными. К тому же иногда встречаются сомнительные протоколы. 

Перед инвестированием в DeFi важно помнить о рисках потери вложений под влиянием следующих факторов:

  1. Средства были вложены в разработанный мошенниками протокол, который не несет в себе практической ценности.
  2. Кибератаки. 
  3. Потеря инвестиций при снижении стоимости токенов выбранного протокола.

Эксперты сходятся во мнении, давая оптимистичные прогнозы касательно перспектив дальнейшего развития DeFi. В обозримом будущем вполне вероятен внушительный рост объема заблокированных средств в секторе децентрализованных финансовых инструментов, что обеспечит дальнейшее развитие индустрии в целом. 

Скачивайте Trustee Wallet - единый кошелек для криптовалюты!

Где можно купить токены DeFi

Приобрести токены DeFi очень просто посредством кошелька Trustee Wallet. Для этого потребуется необходимая сумма в криптовалюте. Рассмотрим пример покупки Compound. Возможность приобретения токена предусмотрена на платформе SushiSwap. Чтобы приобретенные токены были зачислены сразу на баланс кошелька Trustee потребуется выполнить следующее:

  1. Перейти на официальный сайт платформы SushiSwap и выбрать пункт Enter App, расположенный в правом верхнем углу на главной странице.
  2. Далее нужно выбрать пункт “Подключиться к кошельку” (Connect to a wallet), расположенный в правом верхнем углу. В появившемся окне следует выбрать “Wallet Connect
  3. В приложении Trustee Wallet нужно активировать сканер кодов QR и отсканировать появившейся на сайте SushiSwap код.
  4. После подтверждения подключения появится возможность приобрести нужные токены, оплатив их напрямую с баланса кошелька. Указав нужную сумму Compound система автоматически определит стоимость в выбранной криптовалюте.
  5. Нажать Swap для проведения обмена. Средства спишутся с баланса кошелька Trustee, а Compound будут зачислены. Чтобы увидеть баланс COMP в Trustee, важно подключить отображение этого актива на главном экране в приложении

Внимание! После завершения обменной операции рекомендуется отключить кошелек Trustee от платформы SushiSwap в целях безопасности. 

Заключение

Сектор DeFi многогранен и может показаться довольно сложным и обширным. Ведь новые токены децентрализованных сервисов появляются ежедневно. Среди них есть как перспективные активы, так и обреченные на провал. Поэтому чтобы не потерять собственные средства на снижении стоимости выбранных активов, важно проводить тщательный мониторинг DeFi перед принятием однозначного решения о целесообразности инвестиций.

Скачивайте Trustee Wallet - единый кошелек для криптовалюты!

В Trustee Wallet не предусмотрены готовые инвестиционные решения, однако посредством этого кошелька возможно производить надежные обменные операции, а также приобретать токены DeFi для извлечения прибыли от роста их стоимости.

Поделиться

Добавить комментарий

Ваш адрес email не будет опубликован. Обязательные поля помечены *