30 сентября, 2022

Обзор криптовалюты LUNA – прогноз и перспектива 

На сегодня существует множество блокчейн-сетей, пытающихся решить проблему высокой волатильности крипторынка и криптовалюта LUNA одна из них. С помощью создания уникального подхода в работе со стейблкоинами, платформа TERRA использует криптовалюту LUNA. Как работает LUNA, где ее можно купить и как на ней заработать – обзор и прогноз криптовалюты Terra (LUNA) в нашей статье.

Криптовалюта LUNAчто это?

Проект Terra был запущен в 2018 году в Южной Корее. Его главная цель – создание единой экосистемы стейблкоинов – монет, курс которых привязан к курсу фиатных валют. Цель — быстрое внедрение криптотехнологий в массы и решение проблем высокой волатильности криптоактивов.

Созданные на базе Terra стейблкоины не используют в качестве обеспечения актива фиатную валюту или ее эквиваленты (облигации крупных корпораций, драгоценные металлы или другие криптоактивы), как это делает стейблкоин Tether. Вместо этого Terra генерирует стейблкоины на основе алгоритмов за счет конвертации LUNA. То есть каждый пользователь может потратить определенное количество LUNA и получить за это соответствующее количество стейблкоинов. 

На базе блокчейна уже выпущено более 15 видов стейблкоинов. В 2021 году проект вышел за пределы Южной Кореи и к концу года занимает 4 место по объему выпущенных стейблкоинов TerraUSD (UST) – 8,7 миллиардов долларов.

Основателями компании являются До Квон – генеральный директор, ранее занимавшийся разработкой пиринговых сетей P2P, и Даниель Шин – автор южнокорейского проекта электронной коммерции TMON и стартап-инкубатора Fast Track Asia. 

Краткая история создания LUNA:

  • В 2018 году был запущен первый этап финансирования, собравший $32 миллиона;
  • В апреле 2019 года был запущен блокчейн Columbus, включающий в себя тестовую сеть Testnet Soju и механизм перевода монет TerraStation через криптокошелек Ledger Nano. Реализованы платежи с помощью смартфона в приложении Chai, но обрабатываемые в блокчейне LUNA; 
  • В январе 2020 и июле 2021 проект привлек еще 25 и 150 миллионов долларов на улучшение протоколов сети. 
  • В 2020 году платформой пользовалось уже более двух миллионов человек, преимущественно из Южной Кореи.

В первую очередь платформа была ориентирована на южнокорейский рынок криптовалют. Главными ее конкурентами являются другие стейблкоин-проекты – Tether, BUSD, USD coin.

Принцип работы криптовалюты LUNA и создания стейблкоинов

Блокчейн Terra использует в своей работе:

  • Криптовалюту LUNA – с ее помощью обеспечивается работоспособность платформы на основе алгоритма PoS (Proof-of-Stake) и осуществляется управление;
  • Стейблкоины (например, TerraUSD – привязанная к курсу доллара, TerraMNT – к монгольскому тугрику, TerraKRW – к южнокорейской воне) – генерируемые пользователями за счет средств LUNA.

Криптовалюта LUNA в экосистеме Terra

Криптовалюта LUNA – нативная монета платформы, выполняющая следующие функции:

  • Обеспечение работоспособности системы – для поддержания работы сети по алгоритму PoS (Proof-of-Stake) пользователи блокируют свои монеты LUNA и тем самым участвуют в стейкинге, получая за это вознаграждение. 
  • Обеспечение стейблкоинов, выпущенных на платформе – любой пользователь, имеющий на своем счету монеты LUNA может конвертировать их в выбранный стейблкоин;
  • Предотвращение волатильности – для обеспечения стабильного курса криптовалюты при создании новых единиц стейблкоинов уничтожается равное по сумме количество LUNA. Это стало возможно после обновления в октябре 2021 года — до этого монеты LUNA не сжигались, а изымались в качестве комиссии;
  • Управление платформой – пользователи, обладающие монетами LUNA, могут вносить их для участия в управлении: голосовать за изменения или предлагать собственные;

LUNA – это переменный аналог стабильных активов Terra. Благодаря балансировке спроса и предложения курс криптовалюты LUNA растет по мере увеличения спроса на стейблкоины платформы.

С момента обновления в октября 2021 года для обеспечения работоспособности сети требуется всего 130 валидаторов – узлов сети. Для участия в стейкинге пользователи, вносят свои монеты или делегируют право использовать их валидаторам. Средства блокируют, как минимум на 21 день, и в зависимости от периода заморозки, приносят доходность от 3,85% до 5,54% годовых.

Фиатные валюты печатаются на станках в зависимости от решений государства, что может привести к обесцениванию денег. Криптовалюты же решают этот вопрос с помощью дефляционных механизмов, стабилизируя курс. В сети блокчейна Terra это достигается двумя способами:

  • Контроль эмиссии: сжигание монет при достижении порога в один миллиард LUNA;
  • Сжигание LUNA при конвертации в стейблкоины.
Максимальная эмиссия криптовалюты – 1 миллиард LUNA. В случае если количество активов превысит этот уровень сеть будет автоматически сжигать средства для достижения нужного количества, что также работает на обеспечение стабильности курса криптовалюты.

Как создаются стейблкоины Terra?

Стейблкоины могут использоваться как фиат, но со всеми дополнительными возможностями блокчейна Terra: децентрализованным и защищенным протоколом, быстрыми транзакциями и небольшими комиссиями.

Стейблкоины имеют ценность для пользователя только при привязке актива к стоимости фиатной валюты. Алгоритмический протокол Terra достигает этого с помощью поддержания баланса спроса и предложения, что дает стабильное соотношение актива и фиата.

Система представлена в виде двух пулов ликвидности – один для стабильных токенов Terra, другой для LUNA. При выпуске стейблкоинов сжигается равное по стоимости количество единиц LUNA и наоборот – стейблкоины можно опять конвертировать в LUNA. Пользователи могут конвертировать активы в обе стороны, что с помощью алгоритма стимулирует пользователей самостоятельно уравновешивать баланс, тем самым поддерживая стабильность соотношения стейблкоина и фиата.

Как обеспечивается стоимость в 1 доллар?

Рассмотрим два случая, в которых курс стейблкоина отличается от курса фиата на примере доллара:

  • Курс TerraUSD (UST) выше на 1-2 цента чем у доллара. Алгоритм работы сети позволяет заработать пользователям на этой разнице, тем самым стимулируя людей создавать новые единицы стейблкоина, сжигая LUNA. Создавая новые монеты, увеличивается объем стейблкоинов, что приводит к снижению их цены, а значит стабилизации – курс TerraUSD и доллара выравнивается, достигая соотношения 1:1
  • Если курс TerraUSD ниже, чем у обычного доллара, то пользователи начнут конвертировать стейблкоины обратно в криптовалюту LUNA. Это снизит объем монет в пуле, тем самым поднимая ее курс.

Экосистема Terra (LUNA)

Проект Terra представляет собой не только блокчейн – с 2018 года он успел обрасти множеством протоколов, взаимодействующих друг с другом и работающих на обеспечение полной стабильности всей экосистемы. Для достижения целей, поверх блокчейна построены следующие протоколы:

  • MIRROR – инструмент для создания финансовых активов, таких как фьючерсы, ценные бумаги или акции. Внутри сети можно создавать смарт-контракты отслеживающие цены тех или иных активов. По сути, это внутренний фондовый рынок, обеспеченный активами платформы. С помощью него можно не только заниматься торговлей токенизированных акций, но и хеджировать риски;
  • ANCHOR – протокол для криптозаймов, обеспеченных стейблкоинами сети или монетами LUNA. Участники могут занимать средства, а также выступать в качестве вкладчиков или поставщиков ликвидности. Годовая доходность от вкладов осенью 2021 года доходила до 20%;
  • VALKYRIE – социальная сеть, предлагающая награды для создателей контента. Поддерживает реферальную систему, данные о которой вписаны в блокчейн. Это еще один из способов заработка для инвесторов криптовалюты LUNA;
  • StarTerra – первая игровая площадка в экосистеме, поддерживающая стейкинг и NFT-токены. На конец 2021 года число игр на платформе Terra увеличилось до нескольких десятков;
  • TALIS, ANDROMEDA, HERO – площадки для продажи NFT-токенов;
  • TERRA BRIDGE – мост между блокчейнами. Так, стейблкоины созданные на Terra можно конвертировать в стабильные монеты сети Ethereum.

Платежные инструменты Terra 

Главными платежными инструментами в экосистеме Terra являются TerraStation и Chai. 

  • TerraStation – это официальный некастодиальный кошелек, позволяющий его пользователям управлять своими активами, голосовать за изменения в сети, участвовать в стейкинге. Его функциональность позволяет стать валидатором сети или делегировать средства другим валидаторам. Существует версия кошелька для всех основных платформ, включая Mac и Linux.
  • Chai – первое мобильное приложение для переводов в сети Terra, используемое в основном в Южной Корее. Позволяет оплачивать покупки и использовать скидки от партнеров Terra.

Преимущества и недостатки криптовалюты Terra (LUNA)

Ключевая функция проекта – это возможность на основе блокчейна и собственных стейблкоинов создавать множество других продуктов от внешних разработчиков в децентрализованной и масштабируемой сети. 

Преимущества проекта Terra 

Главными преимуществами криптовалюты LUNA (coin проекта Terra) являются:

  • Децентрализация – в отличии от некоторых проектов выпускающих стейблкоины, платформа Terra полностью децентрализована;
  • Высокая совместимость – протокол сети IBC позволяет взаимодействовать со множеством известных платформ для передачи стейблкоинов;
  • Дефляционный механизм – после обновления в октябре 2021 года сеть уничтожает LUNA при создании нового стейблкоина, что поддерживает курс цены криптовалюты LUNA;
  • Создание стейблкоинов, не нуждающихся в обеспечении фиатной валютой или ее эквивалентами;
  • Баланс спроса для достижения соотношения цены стейблкоина и фиата 1:1
  • Постоянно развивающаяся экосистема, обладающая множеством уникальных инструментов для бизнеса, разработчиков и пользователей:
    • Для бизнеса – это возможность снизить транзакционные комиссии, использовать все достоинства технологии блокчейн во многих сферах;
    • Для инвесторов – это множество возможностей для заработка: участие в стейкинге, вклады в кредитование, торговля акциями, хеджирование рисков и долгосрочное инвестирование непосредственно самой криптовалюты LUNA.

Недостатки проекта

Более-менее значительными недостатками можно назвать следующее:

  • Отсутствие дорожной карты – инвесторы привыкли обращать внимание на проработанность пути развития криптовалют, когда как создатели Terra не имеют четких планов, а позволяют сообществу полностью (что только работает на децентрализацию) управлять будущим проекта;
  • Направленность на азиатский рынок.

Где можно купить LUNA?

  • Криптовалютные биржи – LUNA торгуется на всех основных криптобиржах, включая Binance, Huobi, OKEx. Ее можно купить напрямую за фиатные деньги или обменять уже имеющие криптовалюты на LUNA.
  • TerraSwap – ещё один децентрализованный протокол сети, позволяющий покупать LUNA и стейблкоины платформы;
  • Loop Finance – децентрализованная биржа, разработанная на базе проекта Terra;
  • Криптовалютные кошельки.

Эксперты не рекомендуют хранить свои средства на биржах, а сразу после покупки переводить их на безопасные кошельки.

Динамика курса криптовалюты Terra (LUNA) в 2021 году

  • В августе криптовалюта была включена в листинг биржи Coinbase;
  • В сентябре платформа обновилась до версии протокола Columbus-5 и провела мост между блокчейном TERRA и другими крупными системами – эфиром, Binance SC и Solana, а также внедрила в сеть дефляционный механизм;
  • В ноябре было проведено сжигание монет LUNA на сумму 4,5 миллиардов долларов.

Все эти события помогают поддерживать криптовалюте LUNA постоянный рост цены. В начале 2021 года рыночная капитализация криптовалюты составляла всего 300 миллионов долларов. 

В декабре 2021 года она уже входит в десятку самых крупных криптовалют, расположившись на десятом месте с капитализацией в 26 миллиардов долларов. С января по декабрь цена LUNA  возросла в 120 раз – с $0,65 до исторического максимума в $78,2. По общей стоимости TVL (активов, размещенных в DeFi-пространстве) она опережает сети Solana (SOL), Avalanche (AVAX) и Tron (TRX).

Перспективы и прогноз криптовалюты LUNA на 2022 

Хотя у проекта в отличии от большинства криптовалют не существует дорожной карты, а предложения вносятся и принимаются только сообществом, тем не менее у платформы есть несколько направлений для развития на следующие несколько лет:

  • Запуск децентрализованной биржи Astroport;
  • Выпуск стейблкоинов на базе других фиатных валют;
  • Построение большего количество мостов между разными блокчейн-сетями;
  • Увеличение количества протоколов.

Большинство криптоинвесторов положительно отзывается о криптовалюте и верит в ее будущий рост, о чем говорят новости о вложениях в проект со стороны институциональных инвесторов.

В любом случае у криптовалюты LUNA хорошие перспективы. Уже сейчас на блокчейне и каждом из его протоколов запущено несколько десятков приложений, а к 2022 году их количество только расширится. Основная фаза роста курса криптовалюты LUNA пришлась на осень 2021 года, но разработчики не останавливаются и продолжают развивать платформу.

Уже в декабре 2021 года гонконгская венчурная компания инвестировала еще 50 миллионов долларов в развитие проекта, а две игровые компании объявили о разработке платформы на базе Terra, на которой будет запущено несколько десятков игр, в том числе и play-to-earn проекты. На конец 2021 и начало 2022 года назначен запуск еще 160 проектов.

Заключение

Криптовалюта Terra (LUNA) предлагает разработчикам стабильную и масштабируемую площадку с множеством встроенных инструментов. За несколько лет с момента запуска проекта, он разросся до небывалых масштабов, вышел за пределы Южной Кореи на мировой уровень и заслуживает самого пристального внимания инвесторов.

Если у вас есть идеи, вопросы или желание поделиться собственным уникальным опытом работы с криптовалютой LUNA, пишите в наш чат, или оставляйте комментарии здесь!

Поделиться

Добавить комментарий

Ваш адрес email не будет опубликован. Обязательные поля помечены *