За даними сервісу CoinMarketCap, у криптоіндустрії налічується понад 8,675 різних криптовалют та токенів, що може викликати плутанину у новачків, які не розуміють різницю між ними. Пояснюємо, що таке токен, скільки коштує і чим його відмінність від монет, таких як Bitcoin (BTC) або Ethereum (ETH).
Що таке токен у криптовалюті простими словами
Традиційні компанії випускають цінні папери, щоб залучити фінансування у розвиток бізнесу. Акції дають власникам низку привілеїв, наприклад право на виплату дивідендів або участь у голосуванні. Аналогічну роль грають токени, лише випускають їх не на централізованій біржі, а на блокчейні. Розбираємось, що означає токен у криптовалюті і яку роль він грає в екосистемі блокчейнів.
Що таке токен простими словами для чайників
Токен (tokens) у криптовалюті – це цифровий актив, який випускається на певному блокчейні компанією з метою використання як головного платіжного інструменту. Вони є інструментом, що дозволяє користувачам брати участь у розвитку мережі та надає доступ до товарів та послуг. Тепер поговоримо, навіщо використовуються токени.
Для чого потрібний токен і як його використовують
Усередині проекту токен – віртуальна платіжна одиниця, яка є основним драйвером мережі. Наприклад, Binance Coin (BNB) був токеном на базі Ethereum перед тим, як емігрував на власний блокчейн і використовувався для оплати торгових комісій. А токен відомої DeFi-платформи Uniswap (UNI) виплачується як винагорода користувачам, які додають свої криптовалюти та токени в пули ліквідності.
Ще один приклад – цифрова платформа Civic (CVC), яка платить за отримання віртуальних атестатів та автентифікацію користувача на блокчейні.
Чому дорівнює один токен
Вартість токенів, як і криптовалют, розраховується на основі попиту та пропозиції на крипторинку і ні до чого не прив’язана. Виняток становлять стейблкоіни (stablecoins) і невзаємозамінні токени (NFT). Курс перших прив’язаний до ціни якоїсь національної валюти, а других – вартості реальних активів, які вони представляють.
Пояснюючи просто для чайників: ціна 1-го токену залежить від попиту з боку покупців.
Різниця між токеном та криптовалютою (монетою)
Монета або коїн – це повноцінна криптовалюта, яка має власний блокчейн. Монета може бути розрахунковою валютою у мережі та має справжню цінність.
Токен відрізняється від криптовалюти тим, що не має власного блокчейна, а випускається на інших платформах — такий собі “паразит” на тілі монети. Найбільш популярні та затребувані блокчейн платформи:
- Ethereum (ETH) – ERC20;
- TRON (TRX) – TRC20;
- Waves (Waves);
- Binance Smart Chain (BSC) – BEP20.
Відмінною рисою токена є той момент, що комісія мережі при його перекладі оплачується в нативній монеті, тобто якщо ви переводите USDT на блокчейні ефіру, то і комісію мережі доведеться сплатити в ефірі. Токени можуть бути як боргова розписка, як декларація про отримання дивідендів чи як акція компанії.
Вони керуються смарт-контрактами, що забезпечують виконання закладених у код зобов’язань. Наприклад, блокуючи певну кількість токенів у смарт-контракті, у вас з’являється право голосу в компанії, або особливий статус у прийнятті рішення.
Види токенів
У криптовалютному середовищі зустрічаються різні види цифрових токенів.
Utility tokens
Utility токени засвідчують право на отримання доступу до вже існуючих продуктів або послуг або до тих, які будуть створені в майбутньому. Найчастіше проекти випускають і продають такі токени саме з метою отримання коштів для розвитку проекту та розробки тих самих продуктів/послуг.
Звичайно, гарантій того, що в майбутньому вони будуть створені немає, тому при придбанні такого виду токенів слід ретельно вивчати інформацію про проект.
Security tokens (STO)
Security токен (STO) – це особлива форма цифрових активів, що підтверджують право власності на певні активи або участь у розподілі прибутків та інших матеріальних благ.
Debt tokens
Боргові токени є аналогом короткострокових кредитів, що надаються інвесторами блокчейн-проектам. Власники отримують додаткове фінансування для розвитку проекту та сплачують власникам відсотки.
Asset backed tokens
Токени, забезпечені будь-яким активом із реального світу, наприклад, акціями, золотом чи нерухомістю. Ці цифрові активи надають холдерам право власності на матеріальні активи. Існують навіть токенізовані криптовалюти.
Governance tokens
Maker (MKR) (Compound (COMP)) — власники токенів мають право брати участь у прийнятті рішень щодо життя проекту шляхом голосування.
Non-fungible токени (NFT)
Незамінні токени. Цей тип токенів використовують, щоб створити єдиний цифровий варіант унікального об’єкта – наприклад картини, футбольної картки, пісні та інших творів мистецтва.
В силу своєї специфіки NFT може бути тільки в однині, на відміну від токенів, яких можуть бути тисячі або мільйони.
Цікавий факт. NFT можуть використовуватися як квитки на заходи.
Наприклад, Третя Міжнародна Конференція “Гроші майбутнього”, яка пройшла 25-26 вересня 2021 року у м. Вінниця, як вхідні квитки випустила NFT токени.
Популярні токени в криптовалюті
- Tether (USDT) – найбільший стейблкоїн, прив’язаний до курсу долара США.
- Chainlink (LINK) – децентралізована мережа оракулів (oracles) для обміну даними між смарт-контрактами та зовнішнім світом.
- Uniswap (UNI) – токен найбільшого DeFi-протоколу з капіталізацією понад $8,1 млрд.
- Wrapped Bitcoin (WBTC) – токенізований біткоін.
- Aave (AAVE) – децентралізований протокол для криптокредитування.
Як стати власником токенів
Токени можна придбати на централізованих (CEX) та децентралізованих біржах (DEX), а також у некастодіальних додатках.
Криптогаманець Trustee Wallet, наприклад, є таким додатком, що означає: приватні ключі знаходяться під повним контролем користувачів і, на відміну від роботи з біржами, нікому не передаються.
Покупка токенів у Trustee Wallet на прикладі (DAI): інструкція
Отже, переходимо до найцікавішого та покажемо, як у додатку Trustee Wallet купувати токени (DAI). Поїхали!
Завантажити додаток можна тут:
- Щоб здійснити покупку, перейдіть до розділу “Обмінник” і виконайте такі дії.
- Вкажіть фіатну валюту, яку віддаєте – UAH, USD або іншу та вкажіть криптовалюту, яку купуєте – BTC, ETH або іншу.
- Виберіть Метод оплати — банківську картку, розрахунковий рахунок або інший.
- Введіть суму у будь-якій із обраних валют.
- Далі оберіть картку для оплати із переліку існуючих, або додайте нову. Для цього у відповідному полі вкажіть її номер та дату і натисніть “Додати картку”.
Вкажіть платіжні реквізити для вибраного методу кнопкою “Додати рахунок” або кнопкою “Змінити”, щоб вибрати інші реквізити або додати нові:
- банківська картка – номер картки та термін дії;
- банківський переказ – реквізити SEPA від рахунку в євро (IBAN);
- QIWI – номер телефону для Qiwi гаманця;
- ADVCash – дані облікового запису ADVCash;
- Perfect Money – номер рахунку у форматі Perfect Money;
- Payeer – номер гаманця у форматі Payeer;
- YooMoney – номер гаманця у форматі YooMoney;
- WebMoney – номер гаманця WebMoney;
- Mobile — це номер мобільного телефону в міжнародному форматі.
- Натисніть Знайти найкращу пропозицію і та оберіть найбільш вигідну пропозицію від провайдерів обміну, ретельно відібраних, завдяки системі Smart Swap. Більше пропозицій ви зможете знайти у вкладці “Більше деталей”.
Зверніть увагу на умови роботи обмінників:
- WorldWide – оплата через юридичну особу;
- P2P – оплата через фізичну особу;
- KYC – необхідна верифікація в обмінника;
- Photo – необхідно надати фото оригінальної банківської картки.
УВАГА! Обмінники без мітки KYC не вимагають проходження верифікації!
- Ознайомтеся з деталями операції та продовжіть її натиснувши Прийняти та оплатити, якщо все гаразд.
- Введіть CVV-код вибраної картки та підтвердіть оплату.
- Після завершення операції ви отримаєте повідомлення про те, що ваш обмін успішно виконано.
Завантажити додаток Trustee Wallet миттєво можна тут.
Як можна заробити на токенах і що з ними робити
Важливо! Інвестиції в токени пов’язані з високими ризиками втрати коштів.
Перерахуємо основні способи, за допомогою яких можна заробити на криптоактивах.
Інвестиції
Найпростіший спосіб заробити на токенах – купити їх і зберігати протягом тривалого часу, поки ціна не зросте. Основний його недолік у тому, що чекати зростання можна від кількох днів до кількох років. Про інвестиції в криптовалюту читаємо тут!
Торгівля
Якщо впевнені у своїх силах і знаєтеся на технічному аналізі, то ще одним варіантом буде трейдинг. Іноді необов’язково навіть великого досвіду та знань у цій сфері. Торгових інструментів та стратегій досить багато: ф’ючерси, дейтрейдинг, міжбіржовий та внутрішньобіржовий арбітраж та інші.
Стейкінг
Власники токенів можуть отримати дохід не лише від зростання курсу, а й делегуючи монети валідаторам, які додають нові блоки – аналоги майнерів. Але цей варіант може здатися складним для новачків. Детально про заробіток на стейкінгу – у цій статті.
Кредитування
Ви можете надати токени в кредит іншим користувачам або проектам та отримувати відсотки. Як гарантія позичальники надають заставу в інших токенах або криптовалюті.
Аірдропи
Нерідко проекти роздають токени за активність з їхньої платформі. Наприклад, Uniswap роздав 400 UNI кожному користувачеві, який зробив хоча б одну транзакцію на біржі до конкретної дати. На момент аірдропа сума була еквівалентна ~ $ 1400, а за поточним курсом UNI – ~ $ 10300.
Майнінг ліквідністю
На DEX-біржах ліквідність формують самі користувачі, а постачальником ліквідності може стати будь-який власник токенів. Якщо у вас є якась пара, наприклад, UNI/USDT або CAKE/BUSD, то можна додати її в пул ліквідності та отримувати пасивний дохід, який варіюється приблизно від 10% до 200% річних. Прибутковість залежить від кількості обмінів та криптоактивів у пулах ліквідності.
Важливо! Постачальники ліквідності можуть мати справу з непостійними збитками (impermanent loss). Вони виникають через різку зміну курсів одного цифрового активу з пари. Якщо в цей момент усунути криптоактиви з пулу ліквідності, збитки стануть постійними.
Висновки
Існує безліч варіантів використання токенів. Завдяки цим активам, користувачі можуть купувати токенізовані акції, предмети мистецтва та багато іншого. Тепер ви знаєте, що таке токени, для чого вони потрібні, і готові робити перші кроки в токенізований всесвіт.
Залишити відповідь