Як заробляти на криптовалюті з нуля новачку в 2022 активно: 9 способів

Капіталізація криптовалют перевищила $2 трлн і перевершила найбільші компанії, такі як Microsoft, Google і Amazon. Розповідаємо, як заробити на криптовалюті новачкові активно, розглянемо способи, їх переваги та недоліки.

Чи заробляти на криптовалюті це реально?

 Так, причому для цього досить просто холдити криптовалюту і не потрібні якісь магічні дії. Але є й інші способи заробітку на криптовалютах, доступні для новачків, які можуть принести і більш високий прибуток, вони відрізняються за складністю та ризиковістю. Ми розглянемо практично всі популярні способи, а ви самі вирішите, який з них вам більше підходить.

* Холдити або HODL (від слова hold) – термін, що означає зберігання купленої криптовалюти протягом тривалого  проміжку часу.

Скільки можна заробити на криптовалюті

Початківців цікавить питання: скільки заробляють на криптовалюті? Відповідь на нього неоднозначна: можна як заробити гроші, вклавши в криптоактив, так і втратити їх. Це також залежить від навичок та вміння аналізувати ситуацію на крипторинку.

Важливо! Інвестиції та торгівля криптовалютою пов’язана з високими ризиками втратити гроші.

Тому перш ніж почати цим займатися, треба засвоїти низку простих правил:

• Не вкладайте більше грошей, ніж боїтеся втратити;
• У жодному разі не інвестуйте позиченікошти;
• Диверсифікуйте – не вкладайте всі гроші лише в одну криптовалюту.

Ці правила не убезпечать вас від втрат у разі корекції крипторинку, але допоможуть мінімізувати можливі збитки.

Деякі методи несуть мінімальні ризики чи ризики в них відсутні – такі методи ми також згадаємо. Ви можете заробити $100 або $10000 – це залежить від різних факторів: вибраного способу та криптоактиву, досвіду, суми вкладень та іншого.

9 способів заробити на криптовалюті

Розглянемо 9 способів заробітку криптовалют, які передбачають активні дії з боку користувачів. Для деяких з наведених способів для вкладень потрібна криптовалюта.

1. Як заробити на біржах. Обмін криптовалют: арбітраж та трейдинг

Питання заробітку на крипті ніколи не втрачають актуальності. З традиційної фінансової сфери до криптоіндустрії перекочував такий спосіб отримання додаткового доходу як арбітраж та трейдинг. Зазначені способи застосовуються на криптобіржах, а основний вид заробітку полягає у зміні курсу криптовалют. Детально про ці види заробітку читайте в окремій статті.

2. Інвестування у криптовалюту

Мабуть, це найпростіший спосіб реально заробити на криптовалюті і, до того ж, повністю пасивний. Все, що потрібно зробити – купити криптовалюту та зберігати її в гаманці. Криптовалютний гаманець – це найбезпечніший спосіб зберігання цифрових активів. Деякі гаманці, такі як Trustee Wallet, дозволяють купити криптовалюту прямо в гаманці. Ми розповідали про цей спосіб у окремій статті.

Інвестування поєднує в собі простоту та високу потенційну прибутковість, що ідеально підходить новачкам. Але цей спосіб довгостроковий. Будьте готові до того, що курс може коригуватись протягом тривалого часу. Якщо ви готові зберігати криптовалюту протягом 3 – 5 років і чекати, коли курс виросте, то спосіб вам підходить. Для короткострокових та середньострокових інвесторів плюсом буде вміння розбиратися у фундаментальному аналізі, а також відстежувати тренди.

Скільки можна заробити?

Залежить від того, як зростатимуть криптовалюти та наскільки терплячий інвестор. Давайте порахуємо, скільки ви могли заробити, якби вклали 100 000 грн  в биткоин рік тому.

Допустимо, ви купили 0.185 BTC за курсом 540 000 грн без урахування комісій. Зараз курс 1 BTC становить 4430000 грн. Отже, ви вирішили продати всі свої біткоїни. Ваш прибуток складе:

0.185 BTC * 4 430 000 грн – 100 000 ₽ = 719 550 грн, за винятком комісії.

Вклавши 100 000 грн, ви могли б примножити свій капітал більш ніж у 8 разів і отримати 719550 грн прибутку повністю пасивно, не докладаючи жодних зусиль.

Плюси та мінуси інвестицій

3. Заробіток без вкладень: крани, аірдропи та баунті.

Необов’язково вкладати свої кошти в криптовалюти: ви можете брати участь у роздачах криптовалют та отримувати монети або токени безкоштовно, виконуючи прості дії: фолловінг, лайки, репости, створення контенту. За кожну виконану дію вам нараховують винагороду.

Чим складніша дія, тим більша винагорода. Наприклад, за репост зазвичай нараховують більше токенів, ніж за підписку. До того, що більше у вас фоловерів, то більше може бути нагорода. Іноді автори аірдропів запускають конкурси рефералів, за перемогу в яких можна отримати значну кількість  токенів.

Скільки можна заробити?

Умови та вимоги для учасників баунті вищі, але й заробити можна  більше, ніж на аірдропах. Ризик аірдропів і баунті в тому, що ви можете витратити час і нічого не заробити, якщо проект, токени якого роздають користувачам, не буде розвиватися, і самі токени не “залістять” на жодній біржі. Тому прибутковість варіюється від нуля до кількох десятків тисяч доларів із однієї роздачі.

Наприклад, відомий проект Uniswap роздавав по 400 токенів UNI кожному користувачеві, який здійснив на платформі хоча б одну підтверджену транзакцію. На момент роздачі ці токени коштували близько $1300. А якби ви їх отримали і продали тільки зараз, то могли б заробити майже 15 000 доларів за простий обмін. Звичайно, прикладів неуспішних аірдропів більше, не кажучи вже про кількість СКАМу, що зашкалює. Але іноді ви можете наткнутися на дійсно хороші  роздачі, такі як UNI або 1INCH.

Ще один варіант для тих, хто тільки знайомиться з криптовалютою – криптовалютні крани. Суть його в тому, що ви отримуєте скромну суму через певний час, але є ймовірність, що може «накапати» більша сума – зазвичай до $200. Ми не розглядатимемо цей спосіб докладно, тому що на ньому складно заробити значні суми. Але для новачків, які хоч швидко, просто і без вкладень отримати першу криптовалюту, він може підійти.

Плюси та мінуси роздач криптовалюти

4. Стейкінг

Першим алгоритмом консенсусу для видобутку криптовалюту став Proof-of-Work (PoW) – майнінг. На ньому заснований Bitcoin і для добування монет потребує величезних ресурсів. На заміну PoW прийшов стейкінг, що базується на алгоритмі консенсусу Proof-of-Stake (PoS). Для отримання доходу через PoS не потрібно купувати та налаштовувати дороге обладнання, а також нести витрати на електроенергію.

Щоб заробити, достатньо купити криптовалюту та застейкати її, тобто заморозити монети на якийсь час. Виходить, що криптоактиви видобувають нові криптоактиви. Ви купуєте лише криптовалюту, а не обладнання. Більшість криптогаманців підтримують стейкінг монет, у Trustee Wallet, наприклад, доступний стейкінг Трона, Солани про що ми писали раніше.

Скільки можна заробити?

Прибутковість варіюється від 1% до 20% річних і не є стабільною. Майже всі DPoS-блокчейни працюють за одним принципом: чим більше застейкано криптоактивів, тим нижча прибутковість. Але якщо зростає курс криптоактиву, то прибуток від стейкінгу стане додатковим бонусом. Зважайте також на складний відсоток.

Порахуємо, скільки ви могли заробити, якби рік тому купили та застейкали криптовалюту Solana (SOL) – один із найбільших цифрових активів у цьому секторі.

Отже, ви придбали 1219 SOL за курсом 82 грн на суму 100 000 грн. Прибутковість від стейкінгу Solana становить 13% річних. Припустимо, що ваш валідатор, якому ви делегували монети, стягує 10% від прибутку. У результаті прибутковість протягом року становитиме 11,7%. І це без урахування складного відсотка, через який дохідність буде вищою. Порахуємо скільки монет SOL накопичилося за рік:

1219*11,7% = 1361 SOL

Ціна криптовалюти за рік зросла до 2031 року. Виходить, прибуток від інвестицій та стейкінгу сумарно склав:

1361 * 2031 грн – 100 000 грн = 2 664 191 грн

Інвестиції у Solana окупилися 27 разів. Якби ви просто інвестували в Solana, вийшло б:

1219 * 2031 грн – 100 000 грн = 2375789 грн – на цілих 289 000 грн менше.

Плюси та мінуси стейкінгу

5. Інвестиції в DeFi-токени

Ви можете інвестувати в DeFi-токени безпосередньо – вибирайте спосіб, що вам більше подобається. У другому випадку ви не ризикуєте своїми коштами, якщо токен подешевшає.

Крім того, ви можете збирати DeFi-токени, якщо їх курс падає або не зростає, і продавати їх під час зростаючого тренду.

Скільки можна заробити?

Залежить від курсу криптовалюти. Під час бичачого ринку ціна популярних токенів DeFi-платформ зросла в кілька разів. Деякі з них лише за місяць виросли на кілька тисяч відсотків. Наприклад, токен Yearn.Finance (YFI) виріс у ціні більш ніж на 30 000%, а на деякий час його курс навіть перевищив курс біткоїну.

Порахуємо, наскільки виріс би ваш капітал, якщо ви вклали 100 000 грн у токен UNI після лістингу на біржах. Коли токен UNI вийшов на біржу, його ціна становила 256 грн і на 100 000 грн можна було купити 390 UNI. Разом виходить:

390 UNI * 2 860 грн – 100 000 грн = 1 017 187 грн – такий прибуток ви могли б отримати, якщо купили б токен UNI після лістингу.

Плюси та мінуси інвестицій у DeFi-токени

6. Інвестиції в ICO

Initial Coin Offering або первинна пропозиція токенів – мабуть, найризикованіший спосіб інвестицій у цифрові активи. З одного боку, ви отримуєте шанс купити токени за найнижчою ціною та багаторазово збільшити капітал. А з іншого, ризикуєте частково втратити свої кошти, якщо токени виявляться незатребуваними, або навіть повністю втратити вкладення у разі, якщо токен не залістять на криптобіржі.

Порада. Не інвестуйте всі гроші в один проект, інакше збільшується ризик втратити вкладення. Краще розподіляти кошти між декількома проектами чи, іншими словами, диверсифікувати інвестпортфель.

Скільки можна заробити?

Ви можете втратити всі свої вкладення або примножити їх у кілька тисяч разів. Наприклад, третя по капіталізації криптовалюта Binance Coin (BNB) під час публічного токенсейлу коштувала лише $0.1, а зараз її курс становить $596 – у 5960 разів вищий.  

Плюси та мінуси інвестицій в ICO

7. Майнінг криптовалют

Перші криптовалюти, такі як Bitcoin та Ethereum, можна видобувати за допомогою спеціального обладнання (ASICs). Але для відчутного прибутку знадобляться чималі вкладення. Вартість продуктивних майнерів варіюється від $500 до $2000.

Крім того, обладнання старіє та його ефективність з часом зменшується, що впливає і на прибутковість. Буває два види майнінгів: хмарний або за допомогою свого обладнання. Коротко розглянемо обидва варіанти.

Класичний майнінг

Цей варіант складніший, оскільки потребує налаштування обладнання та встановлення софту. Крім того, потрібно обслуговувати обладнання самостійно, щоб воно функціонувало якнайдовше. Але бувають послуги хостингу: ви тільки купуєте обладнання та оплачуєте оренду, а настроюванням та обслуговуванням займаються фахівці. Проте витрати в цьому випадку будуть більшими. Заробіток на майнінгу криптовалют можна поділити на кілька етапів:

• Купівля та встановлення майнера або ферми на відеокартах;
• Конфігурація обладнання та софту для майнінгу;
• Запуск процесу майнінгу.

Після останнього етапу процес стає практично пасивним. Досить час від часу перевіряти стан обладнання та обслуговувати його, щоб збільшити термін служби.

Хмарний майнінг

Цей процес є повністю пасивним. Ви купуєте хмарні контракти та отримуєте дохід від майнінгу, оплачуючи комісію за електроенергію. Перевага хмарного майнінгу в тому, що не потрібно купувати обладнання повністю – для запуску контракту достатньо сплатити мінімальний хешрейт, який коштує близько $10 – $20 в залежності від сервісу.

Нестача хмарного майнінгу порівняно з класичним у тому, що у разі негативної рентабельності платежі перестають надходити, і оренда може не окупитися. Якщо майните на своєму обладнанні, ви зазнаєте збитків, але монети будуть продовжувати добуватися, і обладнання окупатиметься.

Скільки можна заробити?

Прибутковість майнінгу залежить від курсу криптовалюти та складності мережі, а також вартості електроенергії. Чим вище складність мережі та нижче курс криптовалюти, тим нижча прибутковість від майнінгу. Розрахувати приблизну прибутковість можна з допомогою калькуляторів майнінгу.

Наприклад, відомий ASIC-майнер Antminer S19 Pro за вартістю $15,500 буде приносити близько $35 доларів на день за поточного курсу біткоїну. За розрахунками, термін окупності становитиме приблизно 442 дні, а дохідність – близько 82% річних. Але рентабельність може сильно відрізнятися з урахуванням зміни хешрейту та курсу криптовалюти.

Плюси та мінуси майнінгу

8. Реферальні та партнерські програми

Криптобіржі, гаманці, мерчанти та інші криптовалютні сервіси пропонують користувачам стати учасниками партнерської програми та отримувати дохід у криптовалютах, запрошуючи клієнтів. Перевага такого способу – можливість заробити на криптовалюті без вкладень та ризиків.

Ви можете приєднатися до програми лояльності Trustee Wallet та заробляти на криптовалюті без вкладень, залучаючи інших користувачів, а також отримувати кешбек за обмін. У Trustee Wallet дворівнева партнерська програма. За кожну покупку криптовалюти запрошеними користувачами отримаєте 10% від доходу з комісій гаманця за рефералів 1-го та 2-го рівня.

Крім того, ви отримуватимете 10% кешбек від комісії Trustee за кожен власний обмін.

Як заробляють на реферальних програмах:

1. При завантаженні гаманця ви отримуєте спеціальне партнерське посилання, яке знаходиться на головному екрані у вкладці “Заробити”. Коли користувачі реєструються на ній, вони стають вашими рефералами.
2. Поширюєте посилання будь-яким законним способом: відправляєте знайомим у повідомленні, публікуєте у соцмережах або на форумах тощо. Якщо у вас є свій блог або сайт, можете просувати посилання через нього – немає жодних обмежень. Часто заохочується навіть мотивований трафік, оскільки послуги у будь-якому разі отримають прибуток.
3. Коли користувач зареєструвався за вашим посиланням і здійснив купівлю, продаж або обмін, ви отримуєте дохід протягом усього часу за кожну операцію, поки він – ваш реферал.

Скільки можна заробити?

Якщо коротко – від нуля до нескінченності. Все залежить від того, скільки платить компанія, скільки рефералів ви залучили і який у них оборот. Одні компанії готові платити 20% прибутку, інші – аж до 80%. 

Плюси та мінуси партнерських програм

9. Власний бізнес

Ви можете запустити бізнес на криптовалютах та створити свій сервіс. Варіанти обмежуються лише фантазією майбутнього підприємця:

• Запустити свій блокчейн-проект і випустити криптовалюту;
• Створити децентралізовану програму (DApp) на блокчейні зі смарт-контрактами;
• Відкрити інтернет-магазин та приймати платежі криптовалютою.

Перевага в тому, що у цій сфері поки що мало конкуренції, а багатьом користувачам було б зручно оплачувати товари та послуги криптовалютою. Для мерчантів це добре тим, що не потрібно платити банкам за використання рахунків, зареєстрованих у них. Для створення бізнесу знадобиться бізнес-план та навички менеджменту. Але ви можете почати пропонувати послуги та продавати товари за криптовалюту на майданчиках оголошень.

Запуск власного блокчейн-проекту дозволить отримати фінансування за рахунок продажу криптовалюти або токенів, але такий варіант вимагає наявності досвідченої команди та великих вкладень.

Скільки можна заробити?

Верхньої межі  для заробітку у власного бізнесу немає. Що більше ви вкладаєтеся, то більше віддачі можете отримати. Але бізнес пов’язаний з ризиком, тому є шанс зазнати збитків і стати банкрутом – це залежить від багатьох факторів:

• Кваліфікації команди та керівника;
• Бізнес-ідея;
• Планування;
• Маркетинг та багато чого ще.

Враховуйте ризики волатильності. Припустимо, ви придбали товари та продали їх за біткоїн, отримавши 200% дохід від вкладених коштів з урахуванням витрат. Якщо ціна криптовалюти зросте вдвічі, то дохід становитиме вже 500%. Якщо курс впаде втричі, то ви вийдете в нуль. Але якщо ціна обвалиться в 4 – 5 разів, то ви зазнаєте збитків. Якщо боїтеся зазнати збитків у бізнесі, то використовуйте стратегії ризик-менеджменту, наприклад, хеджування****. Це дозволить захистити ваші активи від різких коливань курсу.

**** Хеджування – одна із стратегій ризик-менеджменту, що використовується у трейдингу та інвестиціях. Полягає в тому, що трейдер відкриває протилежні позиції для того самого активу, за рахунок чого прибуток від однієї позиції покриває збитки по іншій.

Плюси та мінуси власного криптобізнесу

Висновки

У статті ми розглянули активні методи заробітку на криптовалютах з нуля. Ці способи мають на увазі наявність досвіду, тому дохід залежатиме в основному від ваших навичок.

В іншій статті ми розглянемо пасивні методи заробітку на криптовалютах, які підійдуть будь-яким новачкам і не вимагають, як правило, спеціальних знань і навичок.