Найперспективніші DeFi проекти за версією DeFi Pulse

Децентралізовані фінансові послуги та додатки (DeFi) продовжують набирати популярності, що виражається в стабільному зростанні капіталізації. Про найбільш значні за рівнем капіталізації проекти йтиметься далі.

MakerDAO

Є децентралізованою кредитною платформою, реалізованою на блокчейні Ефіріум. MakerDAO заснована у 2017 році та продовжує розвиватися. Основна місія платформи полягає у забезпеченні стабільності в індустрії децентралізованих активів.

MakerDAO є емітентом першого децентралізованого стейблкойну Dai, вартість якого прив’язана до USD. На відміну від USDT, емісія якого здійснюється компанією Tether LTD, випуск Dai повністю автоматизований за допомогою smart-контрактів. У 2021 році цей токен представлений на найбільших криптовалютних біржах (Binance, Kraken, BitFinEx та інших).

Децентралізовані фінансові послуги та додатки (DeFi) продовжують набирати популярності, що виражається в стабільному зростанні капіталізації. Про найбільш значні за рівнем капіталізації проекти йтиметься далі.

Compound

Алгоритмічний протокол на ERC-20, що дозволяє користувачам надавати та отримувати позики цифрових активів під заставу. Іншими словами, Compound фактично є відкритим фінансовим ринком. Відсоткові ставки генеруються системою автоматично та ґрунтуються на поточному співвідношенні попиту та пропозиції.

Aave

Є децентралізованою платформою кредитування, яка заснована у 2017 році з метою децентралізованого кредитування. Сервіс реалізований на блокчейні Ethereum.

Раніше на сервісі Aave використовувалася однорангова модель P2P, що супроводжувалося частою відсутністю контрагентів та ліквідності. Це негативно відбивалося на обробці транзакцій, тому творці DeFi перейшли до моделі P2C, що ефективно застосовується більшістю децентралізованих фінансових сервісів.

Uniswap

Децентралізований протокол, що дозволяє проводити обмін токенами на Ethereum з використанням пулів ліквідності. Подібний пул зможе створити кожен у рамках сервісу, що дозволяє отримувати прибуток на комісіях при обмінних транзакціях завдяки унікальному механізму Uniswap. Торгова активність у межах створеного пулу знижує один бік ліквідності пари стосовно другої, що створює хорошу змогу арбітражної торгівлі.

Засновниками сервісу не передбачений власний токен, проте кожна пара ліквідності представлена ​​у вигляді унікального, вільно передається токена стандарту ERC-20.

Комісійна винагорода становить 0,3% за транзакцію. Кошти надходять у пул і розподіляються між постачальниками ліквідності відповідно до їх частки. Зароблені кошти можна вивести будь-якої миті. Також передбачено можливість внесення коштів на розширення частки у загальному пулі.

Ключові критерії оцінки токенів DeFi

Незважаючи на глибоку корекцію ліквідних цифрових активів (BTC, ETH та інших), капіталізація децентралізованих фінансових сервісів продовжує зростати, що створює хороші можливості для інвестицій. При виборі активів DeFi важливо звертати увагу на такі критерії:

1. Період існування проекту.
2. Наявність власного токена.
3. Динаміка вартості токена DeFi проекту.
4. Обсяг заблокованих у проекті коштів.
5. Торговельний обсяг.

Як заробляти на інвестиціях у проекти та сервіси DeFi

З погляду інвестицій, токени DeFi нічим не відрізняються від інших цифрових або фіатних активів. Принцип отримання прибутку також ідентичний заробітку на інвестиціях у цінні папери. Для отримання доходу на крипті потрібно вивчити проект, звернувши увагу на ключові критерії:

• динаміка ціноутворення токена;
• обсяги торгів;
• особливості, специфіка та перспективи проекту;
• капіталізація.

Якщо проект перспективний і цікавий широкому колу інвесторів, що виявляється у високій капіталізації, у великому обсязі торгів та позитивній динаміці ціноутворення, то є  сенс у придбанні токенів. Як і з цінними паперами чи будь-якими іншими фіатними активами, прибуток забезпечується зростанням вартості токенів DeFi, тобто для заробітку потрібно купити активи дешевші, а продати дорожче.

Потенціал прибутку та можливі ризики при інвестиціях у DeFi

Децентралізовані фінансові послуги є перспективним інвестиційним рішенням, проте важливо пам’ятати, що не всі проекти DeFi є потенційно успішними. До того ж, іноді зустрічаються сумнівні протоколи.

Перед інвестуванням у DeFi важливо пам’ятати про ризики втрати вкладень під впливом таких факторів:

1. Кошти було вкладено у розроблений шахраями протокол, який несе у собі практичної цінності.
2. Кібератаки.
3. Втрата інвестицій у разі зниження вартості токенів обраного протоколу.

Експерти сходяться на думці, даючи оптимістичні прогнози щодо перспектив подальшого розвитку DeFi. У найближчому майбутньому цілком імовірним є значне зростання обсягу заблокованих коштів у секторі децентралізованих фінансових інструментів, що забезпечить подальший розвиток індустрії в цілому.

Де можна купити токени DeFi

Придбати токени DeFi дуже легко за допомогою гаманця Trustee Wallet. Для цього буде потрібна необхідна сума в криптовалюті. Розглянемо приклад покупки Compound. Можливість придбання токена передбачено на платформі SushiSwap. Щоб придбані токены були зараховані відразу на баланс гаманця Trustee потрібно буде виконати таке:

1. Перейти на офіційний сайт платформи SushiSwap і вибрати пункт Enter App, розташований у верхньому правому куті на головній сторінці.
2. Далі потрібно вибрати пункт “Підключитися до гаманця” (Connect to a wallet), розташований у верхньому правому кутку. У вікні слід вибрати “Wallet Connect”.
3. У додатку Trustee Wallet потрібно активувати сканер кодів QR і відсканувати код SushiSwap, що з’явився на сайті.
4. Після підтвердження підключення з’явиться можливість придбати потрібні токени, сплативши їх безпосередньо з балансу гаманця. Вказавши потрібну суму Compound система автоматично визначить вартість у вибраній криптовалюті.
5. Натиснути Swap для обміну. Кошти спишуться з балансу гаманця Trustee, а Compound будуть зараховані. Щоб побачити баланс COMP у Trustee, важливо підключити відображення цього активу на головному екрані у програмі.

Увага! Після завершення обмінної операції рекомендується відключити гаманець Trustee від платформи SushiSwap з метою безпеки.

Висновок

Сектор DeFi багатогранний і може бути досить складним і великим. Адже нові токени децентралізованих сервісів з’являються щодня. Серед них є як перспективні активи, так і приречені на провал. Тому, щоб не втратити власні кошти на зниженні вартості обраних активів, важливо проводити ретельний моніторинг DeFi перед ухваленням однозначного рішення щодо доцільності інвестицій.

У Trustee Wallet не передбачені готові інвестиційні рішення, проте за допомогою цього гаманця можна робити надійні обмінні операції, а також купувати токени DeFi для отримання прибутку від зростання їх вартості.