Портфель криптовалют: что это, зачем нужен и как собрать

В данной статье расскажем, что такое крипто портфель, какими они бывают и как собрать портфель криптовалют.

Опытные инвесторы обычно не вкладывают свои средства в один актив, а распределяют их между несколькими криптовалютами, что позволяет снизить риски и повысить потенциал прибыли.

Видео как собрать портфель — Советы для начинающих

Инвестиционный криптовалютный портфель: что это?

Криптовалютный портфель или криптопортфолио – это совокупность монет и/или токенов, в которых вложил средства инвестор. Храниться цифровые активы могут на бирже или в криптокошельке. Другими словами, если инвестор владеет более чем одной криптовалютой, то считается, что он собрал криптопортфель.

Чтобы создать портфель криптовалют, инвесторы определяют свой риск-профиль. После этого они определяют критерии выбора активов, о которых поговорим чуть позже, и собирают портфель из криптовалют на основе этих критериев.

Какие бывают криптопортфели

По критерию риск-профиля портфели криптовалют разделяют на три вида: консервативный, умеренный и агрессивный. Они соответствуют риск-профилю, который определил для себя инвестор. Риск-профили определяют инвестиционные цели холдера, поэтому, если неправильно их определить, то результаты портфельного инвестирования могут сильно отклониться от ожидаемых. Рассмотрим каждый из видов криптопортфелей подробнее.

Консервативный

Этот вид портфелей подходит тем, кто предпочитает проверенные временем активы, не ожидают высокой прибыли, но и риски при этом будут небольшие. Как правило, основную долю у консервативных инвесторов в их портфелях составляют лидеры крипторынка: Bitcoin (BTC) и Ethereum (ETH). 

Пример консервативного портфеля:

• 60% – BTC;
• 30% – ETH;
• 10% – другие крупные альткоины.

Умеренный

Его предпочитают инвесторы, которые стремятся найти баланс между высокой потенциальной прибылью и небольшими рисками. В таких портфелях доля биткоина не сильно превышает долю крупных альткоинов или даже приблизительно равна. Такие портфели считают более сбалансированным, так как не зависят от волатильности доминирующей криптовалюты.

Пример умеренного портфеля:

• 40% – BTC;
• 30% – ETH;
• 30% – другие крупные альткоины.

Агрессивный

Такие портфели ценят те, кто ожидает высокой прибыли и готов больше рисковать. В них преобладают менее ликвидные альткоины, которые могут сильно вырасти в цене по мере роста их капитализации.

Пример агрессивного портфеля:

• 30% – BTC;
• 20% – ETH;
• 50% – другие альткоины, в том числе токены ICO.

Выделяют такие типы криптопортфелей

По уровню сбалансированности инвест-портфели криптовалют делятся на два типа: сбалансированные и несбалансированные. Владельцы сбалансированных портфелей стремятся поддерживать первоначальное соотношение криптовалют, продавая активы, которые выросли в цене, и покупая подешевевшие. Такой подход называют ребалансировкой портфеля и требует регулярного мониторинга его состояния в зависимости от периода инвестирования: раз в неделю или месяц.

Несбалансированные портфели менее соответствуют правилам диверсификации*, но их не нужно так часто мониторить. Как правило, такие инвесторы просто продают сильно подорожавшие активы и переводят свободные средства в другие криптовалюты, которые еще сильно не выросли или просто оставляют в фиате (стейблкоинах), ожидая подходящего момента для покупки.

Еще выделяют три типа криптопортфелей по периоду инвестирования (инвестиционный горизонт):

• Краткосрочные: от двух недель до двух месяцев;
• Среднесрочные: от двух месяцев до 1 года:
• Долгосрочные: от 1 года до 5 лет и более.

Чем меньше инвестиционный горизонт, тем чаще необходимо мониторить и ребалансировать портфель, от чего будут зависеть ожидаемая прибыль и риски. 

Как грамотно собрать портфель криптовалют?

При создании инвест-портфеля необходимо учитывать критерии, по которым криптоинвесторы подбирают цифровые активы. От того, как вы подбираете криптовалюты, будет зависеть результативность инвестиций.

Правила выбора криптоактивов

Самым простым способом формирования криптопортфолио можно считать покупку топовых криптовалют из списка Coinmarketcap. Однако такой подход не будет соответствовать правилам риск-менеджмента. Крипторынок, как и любой другой, подчиняется своим законам и циклам.

Например, бывают периоды, когда растет курс биткоина, а вслед за ним – и альткоинов. Это явление  известно как альтсезон. Выделим основные критерии выбора криптоактивов для добавления в портфель. 

Волатильность

Криптовалюты волатильны, но размер амплитуды ценового движения зависит от ликвидности: как правило, чем меньше ликвидность, тем сильнее изменяется курс актива за тот же промежуток времени. Возьмем для примера биткоин и альткоины: в периоды коррекции крипторынка, когда курс биткоина падает на 30%, цена альткоинов может снизиться на 50% и даже больше.

Корреляция

При выборе нужно учитывать корреляцию между активами. Корреляция показывает взаимосвязь между движениями курсов криптовалют. Если она положительная, то поведение криптоактивов будет похожим вплоть до того, что они могут почти повторять движения друг друга, а если отрицательная – то динамика будет противоположной. 

Для балансировки портфеля рационально подбирать некорреллирующие активы. В этом случае убытки по одним криптовалютам может компенсировать прибыль от роста других. Для оценки корреляции разработаны специальные сервисы.

Самые популярные активы

Безусловные лидеры криптоиндустрии Bitcoin и Ethereum есть, пожалуй, в каждом портфеле: эти криптовалюты поддерживает многочисленное сообщество и они есть даже в портфелях некоторых крупных хедж-фондов.

Однако это не значит, что нужно ограничиваться только этими криптовалютами, многие криптоинвесторы держат в своем портфеле следующие активы. 

• Solana (SOL);
• Ripple (XRP);
• Aptos (APT);
• Polygon (MATIC);
• Arbitrum (ARB);
• Toncoin (TON);
• Tron (TRX).

Диверсификация

Выбирайте несколько разных активов. Чем больше криптовалют, тем лучше, но слишком много криптовалют добавлять в портфель не стоит, так как это усложнит процесс мониторинга. 

Кроме того, криптовалюты делятся на категории. Оптимально хранить в криптопортфеле от 3 до 10 криптовалют, но не более 15. Можно сортировать криптовалюты по группам или инвестировать в несколько активов одной категории, например, DeFi, но это более рискованно, так как зачастую между ними наблюдается положительная корреляция. Поэтому при падении весь ваш портфель может подешеветь. 

Ценность

Важно не только отслеживать и находить популярные криптоактивы, но и оценивать их перспективы. Многие криптовалюты, которые ранее были на пике популярности, хоть и растратили часть былой славы, тем не менее до сих пор удерживают позиции в рейтинге TOП-100 по капитализации, что свидетельствует о доверии определенных групп инвесторов. 

Вот примеры таких криптовалют:

• Shiba Inu (SHIB);
• Litecoin (LTC);
• Bitcoin Cash (BCH);
• Dash (DASH);
• Stellar (XLM);
• Ethereum classic (ETC);
• BitTorrent (BTT).

Комьюнити

Какая бы технологически интересной криптовалюта ни была, важно, чтобы ее поддерживало сообщество. Bitcoin и Ethereum уступают некоторым проектам в плане технологии, но они – лидеры по числу сторонников и поэтому занимают первые места по капитализации.

Если со стороны комьюнити сильно падает активность, значит, интерес к проекту угасает, и вполне вероятно, что его место вскоре займет другой, более перспективный проект.

Где и как создать портфель криптовалют: подбор платформы

Для длительного и безопасного хранения криптовалют подойдут мультивалютные кастодиальные криптокошельки, такие как Trustee Plus. Это гораздо больше, чем просто хранилище цифровых активов. Это целая экосистема, которая поддерживает не только криптовалюты, но и позволяет совершать транзакции крипта-фиат, а также расчитываться криптой благодаря платежной карте.

Еще одной особенностью Trustee Plus является нулевая комиссия на все операции по платежной карте, высокая скорость выполнения транзакций и круглосуточная служба поддержки. Trustee Plus поддерживает более 30 монет и несколько методов для вывода, таких как TRC20, ERC20 и BEP20. 

Благодаря этому кошелек является универсальным решением для частных пользователей и институционалов. 

Инструменты для учета и отслеживания портфеля криптовалют: онлайн-трекеры

Обычно ни биржи, ни криптокошельки не предоставляют встроенные инструменты для учета портфеля криптовалют. Поэтому трейдеры и инвесторы используют сторонние сервисы, работающие с ними через API. Перечислим популярные трекеры для криптопортфелей.

Coinmarketcap

Пожалуй, самый популярный сервис для мониторинга курсов, капитализации и других полезных данных о криптовалютах. Coinmarketcap предоставляет собственный портфолио-трекер для отслеживания и оценки состояния инвест-портфелей.

Delta Portfolio Tracker

Удобное мобильное приложение для iOS и Android. Delta отслеживает не только криптоактивы, но и акции, валюты и биржевые товары. Это пригодится, чтобы мониторить состояние разных рынков для анализа в одном месте.

Coin Market Man

Популярный криптосканер, который отслеживает даже деривативы. Может работать сразу с несколькими аккаунтами и загружать торговую историю. Coin Market Man показывает подробную статистику по прибыли и убыткам, аналитику портфелей и обладает множеством других полезных функций. Единственный его недостаток – нет бесплатной версии.

Crypto Compare

Известный аналог Coinmarketcap, практически не уступающий ему по функционалу. Помимо функций для удобного трекинга портфолио Crypto Compare предоставляет возможность следить за портфелями других пользователей и расшаривать свои портфели.

Kubera

Современный онлайн-трекер, поддерживающий большое количество бирж и брокеров. Kubera работает с криптовалютными и традиционными активами и доступен не только в браузере, но и на мобильных устройствах и планшетах.

Бонус: как увеличить доход от портфельного инвестирования

Если вы – среднесрочный или долгосрочный инвестор, то можете использовать свои криптовалюты для доходного фермерства (Yield Farming): добавлять их в пулы ликвидности или предоставлять в кредит. Это доступно как на децентрализованных площадках, так и централизованных. Доходность может варьироваться от 10% до 1000% годовых и более в зависимости от платформы и ее ликвидности.

Заключение

Следуя простым правилам портфельного инвестирования, вы сможете легко собрать свой первый криптопортфель и со временем улучшать его. Но помните, что ваш успех зависит не от удачи, а от грамотного следования принципам риск-менеджмента, навыков и умения правильно анализировать рыночную ситуацию. 

Поэтому для получения положительных результатов в инвестировании необходимо постоянно учиться и совершенствовать свои навыки. Но даже в этом случае всегда остаются риски, о которых также не нужно забывать. 

Если у вас есть идеи, вопросы или желание поделиться собственным уникальным опытом портфельного криптоинвестирования, пишите в наш чат или оставляйте комментарии здесь!