21 сентября, 2021

Конфискация криптовалюты в РФ: мифы и реальность

В июле в российских СМИ прошла информация о том, что власти готовят закон о конфискации криптовалют. Давайте разберёмся подробнее, стоит ли беспокоиться собственникам виртуальных активов.

История вопроса 

Криптовалюта появилась в ответ на запрос общества на бездоверительный, безопасный и анонимный обмен финансовыми активами. 

Ее концепция полностью исключала контроль финансовых потоков внутри системы со стороны банков и государства. 

Эффективно решая ряд экономических задач, эти свойства криптовалюты открыли некоторые возможности и для разного рода злоупотреблений. Ответная реакция правительств – максимальное законодательное урегулирование ее обращения.  

В РФ этот процесс активно (но не особо результативно) ведется уже лет 10. Из реализованного – принятый в 2021 году Федеральный Закон “О цифровых финансовых активах, цифровой валюте и о внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации”. 

В планах на ближайшее будущее – поправки в Гражданский кодекс (для урегулирования имущественных отношений) и в уголовно-процессуальное законодательство (для закрепления механизмов изъятия криптовалют). Собственно, заявление генпрокурора РФ о последних и послужило инфоповодом для разговоров о перспективах конфискации крипты в России.

В Гражданском кодексе РФ до сих пор нет определения криптовалюты, как объекта правоотношений.

Статус цифровой валюты

Что такое криптовалюта (цифровая валюта): 

  1. Это совокупность электронных данных (цифрового кода или обозначения) в информационной системе (ИС).
  2. Она не является расчетной или денежной единицей ни одного государства или межгосударственного объединения.
  3. При этом по своим характеристикам она может использоваться в качестве средства платежа и инвестиций. 
  4. Никем и ничем не обеспечена, кроме обязательства соблюдения правил выпуска и корректного внесения записей в ИС.

Для ряда правоотношений (исполнительное производство, банкротство и проч.) нормы закона определяют криптовалюту как “имущество”. 

Вышеуказанный Закон РФ запрещает рекламу и обращение криптовалют в качестве платежного средства на территории государства. 

Криптовалюта в РФ – это не деньги, а имущество.

Мнение экспертов

Что интересно, эксперты (в т.ч. из Сколково), участвующие в работе над законодательным урегулированием вопросов обращения цифровых активов, отмечают расплывчатость определения цифровой валюты.

Мария Аграновская, управляющий партнер Адвокатской коллегии “ГРАД”, обращает внимание, что по данному закону о цифровых активах даже мили Аэрофлота или Сбер Спасибо можно было бы признать цифровой валютой. Юрист настаивает: “требуется для начала усовершенствовать положения законодательных актов, и уж только потом вводить санкции”.

Что такое конфискация

Теперь вернемся к инфоповоду – заявлению генпрокурора РФ Игоря Краснова о разработке поправок в законодательство о конфискации цифровых активов, которые стали средством или источником дохода от преступлений.

Конфискация – принудительное безвозмездное изъятие и обращение в собственность государства имущества осужденного (теоретически и крипты) на основании обвинительного приговора суда. По сути, это вид наказания за преступление.

В РФ, в отличие от многих стран, нет общей конфискации всего имущества. Конфискации подлежит лишь то, что использовалось для совершения преступления или было получено в результате такового (ст 104.1 УК РФ). 

В каких случаях предусмотрена конфискация имущества

Перечень преступлений, при совершении которых возможна конфискация имущества (в частности, коррупционные преступления, терроризм, деяния, связанные с обращением оружия, наркотиков, порно), ограничен и не включает традиционные преступления из корыстных побуждений.

Юрист Андрей Тугарин, CEO GMT Legal, уточняет, что для применения положений о конфискации имущества к криптовалюте в России, необходимо установление нескольких существенных фактов:

Во-первых, должен быть определен состав такого преступления, согласно требованиям действующего уголовного законодательства РФ. 

Во-вторых, должно быть четко установлено что крипта (цифровой актив/валюта), используемая владельцем криптокошелька, является доходом именно от такого преступления. 

Оба процесса непростые и еще осложнены тем, что ни в УК РФ ни в УПК РФ нет определения цифрового актива/валюты”. 

Механизмы конфискации крипты (гипотезы) в РФ

Если механизм изъятия денежных средств и обычного имущества более-менее понятен (ст. 104 ФЗ РФ об исполнительном производстве) и процедуры давно отработаны, то с цифровыми активами все куда сложнее. 

Юристы полагают, что сегодня нельзя говорить о легитимных механизмах конфискации цифровых активов ввиду неопределенного статуса крипты. 

Андрей Тугарин разъясняет: “Прежде чем производить процесс конфискации на законных основаниях, необходимо чтобы предмет конфискации был максимально точно определен в законодательстве. Одного лишь факта наличия у битка «черного шлейфа»  будет совершенно недостаточно для легитимных мер. 

Юрист также обращает внимание на тот факт, что требование информировать налоговую о наличии цифровых активов – один из необходимых элементов будущих изменений.  

Что на практике?

Обнаружить и доказать криминальное использование криптовалюты – задача, посильная для правоохранительных органов. Сложность представляет именно механизм ее изъятия.

Централизованные сервисы

Если криптовалюта, подлежащая конфискации, находится на аккаунтах централизованных сервисов (криптобирж), при правильном нормативном оформлении можно будет обязать сервис заблокировать и вывести активы в пользу государства. 

Благодаря международным договорам о предоставлении правовой помощи добраться можно и к биржам, зарегистрированным в других юрисдикциях. 

Работа в данном направлении, по заверению экспертов, уже ведется. Мария Аграновская делится информацией: “Мы много работаем с Росфинмониторингом: в частности, обсуждаем кодекс надлежащего поведения участников рынка. Надеемся, что вопрос конфискации будет решён с привлечением участников рынка”.

Отдельный вопрос – что государству делать дальше с изъятой криптовалютой

Для того, чтобы механизм конфискации был жизнеспособным, властям РФ нужно будет разработать и принять все необходимые правила и инструкции, в том числе, и о продаже конфиската на аукционах. 

Децентрализованные сервисы

Если речь идет о децентрализованных платформах, где доступ к кошельку есть только у пользователя, изъять криптоактивы будет “задачей со звездочкой”. 

К таким платформам нельзя обратиться с требованием о блокировке или изъятии активов. Как отметил Владимир Попов (Владимир @Menaskop), юрист и IT-предприниматель, “децентрализованные сервисы не хранят данные пользователей, а значит и с правовой точки зрения не они являются добросовестным или иным любым владельцем/распорядителем/пользователем (это три составные элемента права собственности) криптоактивов”.

Эксперты и зарубежная практика предлагают несколько возможных вариантов решения:

  • склонить владельца активов к сделке со следствием и добровольно дать доступ к кошельку в обмен на смягчение наказания;
  • найти в ходе ОРД необходимые пароли и  seed-фразы (их часто фиксируют на материальных носителях);
  • обязать нарушителя оплатить штрафные санкции (исполнительский сбор) в размере, нивелирующем выгоду от сокрытия криптоактивов.

Мировой опыт

Россия не первая  столкнулась с подобными задачами. Практику иностранных государств по решению разнообразных вопросов конфискации и последующей реализации криптовалюты можно при желании перенять и адаптировать под себя.

Из громких дел можно вспомнить такие:

1)  В 2017 году в Индии сотрудник Бюро по контролю за наркотиками (NCB) предположительно помог наркодилеру украсть более 400 конфискованных биткоинов. Законы законами, а человеческий фактор никто не отменял…

2) В 2018 году в Южной Корее рассматривалось дело о конфискации криптовалюты, полученной при совершении преступлений, связанных с распространением порнографии. Что интересно, суды признали криптовалюту “прибылью, полученной от торговли товарами”.

3) В 2019 году полиция Великобритании продала на онлайн-аукционе криптовалюту на сумму более 290 000 долларов, изъятую у подростка-хакера, осужденного за кражу и сбыт личных данных клиентов EtherDelta. 

4) Финская таможня уже несколько лет пытается избавиться от 1 666 конфискованных биткоинов, а в сентябре 2018 года даже разработала план публичного аукциона цифровых монет. Но их останавливает опасение, что криптовалюта может попасть в руки злоумышленников. В результате было принято решение хранить их в государственных холодных хранилищах.

5) В 2020 году получила продолжение история с Silk Road и пропавшими биткоинами. Вследствие сотрудничества с полицией, таинственный хакер, предположительно укравший около 70 тыс. BTC у Silk Road, просто отдал их властям США. 

7) Из свежего: власти Южной Кореи конфисковали $47 млн в криптовалютe за неуплату налогов, а в Лондоне летом 2021 года имели место 2 случая конфискации криптовалюты на несколько сотен миллионов фунтов. 

Юристы о важном

Широко растиражированное в июле заявление генпрокурора о поправках в российское законодательство видится как пиар-акция по стигматизации криптовалюты и подготовка общественного мнения к будущему “закручиванию гаек”. Что, к слову, вполне соответствует мировым трендам финмониторинга.

Андрей Тугарин по этому поводу отметил: “Для меня лично эти поправки являются больше способом «безболезненного» получения государством доступа к кошелькам граждан, осуществляемым под  прикрытием противодействия росту уголовных преступлений”. 

Юристы обращают внимание и на другую сторону медали: законодательные пробелы и отсутствие практики создают риски для добросовестных владельцев криптовалюты, ставших жертвами хакерских атак, мошенничества криптовалютных сервисов и других злоупотреблений.

Владимир Попов делится наболевшим: “дела длятся годами, органы МВД не хотят и не умеют расследовать дела о похищении средств, прокуратура на жалобы смотрит сквозь пальцы, а суды теряются в догадках, как быть. Доводить до ума получается, но не все готовы на постоянные расходы, стресс и потерянное время”.

Заключение

Сегодня в гражданском и уголовном законодательстве РФ определения криптовалюты нет. 

Однако отдельным законом цифровая валюта все же вошла в правовое поле РФ и признана имуществом в понимании закона об исполнительном производстве, т. е. теоретически может подлежать конфискации.

Вместе с тем, законных инструментов и механизмов изъятия и конфискации цифровых валют нет. Их появление вполне возможно в РФ, считают юристы, но вряд ли раньше 2022 года.

Принятие анонсируемого закона о конфискации криптовалют может иметь как положительные, так и отрицательные последствия. Но гораздо важнее его содержания остается практическое применение его норм. Ведь под удар могут попасть и вполне законопослушные граждане.

СОВЕТ: Снизить риски поможет безопасное хранение активов на децентрализованных сервисах (предполагающих анонимность пользователя) с соблюдением всех правил безопасности. Это делает крипту практически “невидимой”.

Если у вас есть идеи, вопросы или желание поделиться собственными взглядами на перспективы конфискации криптовалюты в России, пишите в наш чат https://t.me/trustee_wallet, или оставляйте комментарии здесь! 

Поделиться

4 Comments

    1. Kirill Melnikov Reply

      Подготовка почвы для отличного способа обогащения государственной казны. К тому же это отлично сочетается со статьей “терроризм”, еще накинуть “гос измену” и будет совсем замечательно.

  1. Kirill Melnikov Reply

    “Финская таможня уже несколько лет пытается избавиться от 1 666 конфискованных биткоинов, а в сентябре 2018 года даже разработала план публичного аукциона цифровых монет. Но их останавливает опасение, что криптовалюта может попасть в руки злоумышленников. В результате было принято решение хранить их в государственных холодных хранилищах.” – шедеврально, я под столом. И на разработку плана денег получили, и биток себе оставили. Хитрые Финские регуляторы вовремя смекнули что к чему.

Добавить комментарий

Ваш адрес email не будет опубликован. Обязательные поля помечены *